darkblue03的博客

中国的经济实力

第三世界这个词，或者换一个说法，发展中国家，听上去就是一股子倒霉味。在中国内部，也有相当多的落后地区，地区差距非常大，看起来如世界经济格局一般。俺这里准备看看经济版图的发展中国家在中外分别意味着什么。

一、世界各国贫富分类

看世界各国的人均GDP数据非常奇怪。有必要做一个较详细的划分：

发达国家与地区：北美的美国加拿大；欧洲除东欧外的国家；大洋洲的澳大利亚，新西兰；亚洲的日本与四小龙，以色列。一共28个，高的人均年GDP有四万美元，低也有5000美元。

石油资源富国：沙特，科威特，阿曼为典型代表，包括西亚北非拉美的一些小国。伊拉克与利比亚本来也是富的结果被美国搞了，惨。伊朗，委瑞内拉也算。这些国家人均GDP多的有1万多美元，少的也有3000多美元。

小康型： 东欧国家（包括俄国）加土耳其，拉美国家中较好的墨西哥巴西阿根廷秘鲁等，泰国马来西亚约旦叙利亚，南非以及一些非洲小国。这些国家人均GDP在约在4000以下1000以上。那几个非洲小国有些让人吃惊，加蓬博兹瓦纳，不知道是如何干到1000多甚至3000多的。

穷国：除以上所列，所有其它国家在人均GDP上都是穷国了，一年不到1000美元。具体列一列，绝大多数非洲国家，拉美香蕉国家，所有南亚国家，新马泰以外东南亚国家，中亚国家，中国朝鲜蒙古。

如果对比一下上个世纪最后十年头尾的两次统计数据，会发现那些发达国家的构成是最稳定的。甚至20年内都没有任何变化。如果考虑30年，那么四小龙是加进去了。也就是说，发达国家的构成，在二战稳定以后唯一的变化就是加了亚洲四小龙。20年过去，再没有一个国家进入这个层面。

这是个相当奇怪的事。如果不考虑石油国家，那么发达国家的门槛就是约5000美元的人均GDP。世界上其实有相当多的小康型国家的，墨西哥巴西阿根廷，马来西亚泰国一度都不错，可是不管20年还是30年就是搞不上去。实际上如果已经有了2000多美元的人均GDP了，来一个经济奇迹，不到十年就上到5000了。甚至不用动，等货币升值就过门槛了，就象四小龙冲线及冲线以后一段时间的GDP变化一样。如果一开始基础不是特别差，如果有连续20年的高速增长，那么肯定是可以冲线的。要注意用美元计的GDP增长率在这种情况下通常是大于经济增长率的，因为几乎肯定会发生货币升值等附加效应。但是20年过去了，就是没有国家能冲上去，一个都没有。

想想看，20年能增长多少？中国20年翻了两番，如果肯不顾一切升值，用美元算可以翻三番。但是全世界的那些小康型国家就是没有一个能冲上去。那些发达国家更早的时候也没有5000美元，但是增长迈过门槛的时候很平稳的就过去了，而发展中国家想要复制它们的那种平稳过线就是没有一个成功的。

事情不仅仅是不能过线这么简单。对于发展中国家而言，上个世纪的最后十年是很悲惨的。54个国家十年过后比原来更穷了，其中没有一个是发达国家，全是发展中国家。其余的发展中国家不是停滞就是增长缓慢，除了两个显著的例外：中国与印度。

这难道不是一个很奇怪的事么？成为发达国家就那么难么？如果俺们把石油富国与四小龙除去，事实是很清楚的：成为发达国家的确就是那么难。

下面解释这个现象的内在原因。

二、为什么成不了发达国家？

前面说了，20年中没有一个发展中国家奋斗成功。这些国家内部的原因可能有以下这些。

1.卖资源的诱惑 发展中国家有很多资源非常不错的国家，如果是石油，更是一炮而红。这些国家的人民满足于靠资源过活，只考虑花钱的方式，不考虑另开挣钱途径。

如果走上这条道路，一个国家的前途就算完了。最严重的是人民没有了努力的动力，不学习了。不努力暂时不要紧，卖资源就是了。眼前的威胁是眼红的邻国打进来，所以要大买武器，并且抱着各老牌帝国主义的大腿。最惨的是，抱着的大腿不高兴了，那就成伊拉克了。

2.民风懒惰拖拉 拉美非洲的大部分国家，民风可以说得上是懒惰。非洲大兄弟领了工资，买来可乐躺在大街上喝了，以后怎么搞不去想。拉美人民工作态度要好一些，可是也不怎么样，喜欢罢工，喜欢过狂欢节。南亚印度人民的哲学不一样，认为时间在永恒的宇宙面前不重要，干什么事不着急。东南亚国家的人民也说不上勤劳。这此因素对发展经济显然是不利的。

但是这些内因并不是主要原因。发达国家也有民风懒惰的现象。法国人就不太喜欢工作，老罢工。除了实在什么都不想干的非洲兄弟，懒一点其实不是很要紧。拉美国家东南亚国家也建起了很多工厂，也有过经济奇迹。只要还肯干活，也有干活的能力，如果没有特殊的不利条件，慢慢的经济总会发展起来的。因为经济有自然增长的趋势，工厂多了，建其它工厂就更容易了，发展到头了，对这些发展中国家还提不上。

全球化，也许很多人都知道主要问题出在这里。但是全球化是通过怎样一个过程摧毁这些国家的发达国家美梦？

全球化，进行全球产业分工，扩大了世界贸易，按照优势互补等等原则，有利于全球经济增长。看上去很不错。一些国家确实能过全球化类似的过程，从穷国变到了小康型国家。如一些拉美东南亚国家，发达国家的外资来了，工厂建起来了，或者来旅游的人多了，的确是显得欣欣向荣。就是出卖资源型国家，也有很多投资挖资源，人民眼界大开。

麻烦在于，全球化是按发达国家的规则进行的。那些投入全球化的国家或多或少都向发达国家借了债。可能是通过IMF或者世行，反正债权在发达国家手里。借债的初衷在于，开始国家穷，想要建工厂，建大楼没有钱。那么发达国家可以提供。这就走上了危险的第一步：借钱。

最不成器的那些国家实在是很惨。非洲穷国们借来钱本来是要发展经济脱离赤贫的，结果独裁者或者特权阶层不管这个。他们或者把钱直接贪了存到了发达国家银行，或者是买了奢侈品花了，还要花钱买武器，都流回发达国家了。反正是没有工厂。钱没有了发生经济危机，就继续借钱。还债什么的就用资源抵压。这个游戏最后的结果是，发达国家印纸钞票给穷国们，穷国们一会儿就通过各种方式送了回来，还不上只好把资源权益也奉上，资源也卖光了，还欠大堆债务。很多国家已经走到了最后一步，躺那里等死了。撒哈拉南部的非洲穷国们在上世纪最后十年中，除去流入这个地区的资金，他们反而要净付出120亿美元给发达国家。什么都没有了，发生饥荒就等发达国家救济，还有求发达国家免债务。发达国家仁慈得很，看见这些国家实在没有什么可以抵压的了，就免了一些。在西方国家的宣传上，只有那些最后关头的救济是新闻焦点，西方国家普通民众们真心以为自己很仁慈，有些发展中国家人民也这么认为。

拉美东南亚国家好一些，工厂建起来了，城市建起来了。GDP上去了，债务陆陆继续还上了，旧债还了借新债，继续建设。人民心气比较好，奔小康，出国旅游，买汽车，颇有一番荣景。这时候，出了些“小”问题。不管是步子走快了，还是出了大贪污犯，还是世界经济形势不好，总之经济增长不那么顺利了。那么，建立在增长预期上的一些建设项目使得问题越来越大。这时候，发达国家又来了。就象东南亚经济危机一样，债务多了些，外汇储备显得少了，房子建多了泡沫，最后在攻击之下，货币贬值。从GDP数字的角度来看是一夜回到解放前。

为什么那些小问题会出这么大的事？发达国家经济也经常遇到类似的小问题，最多也就是负增长一点，周期过去，并不影响其根本。而发展中国家出事可能就是打个对折。这就要归根于发达国家的另一个杀手锏：结构调整。

拉美东南亚国家搞建设有了初步成果要继续借钱发展，IMF或者世行就说了，可以借，但是得听俺们的建议。有些是被逼得，有些是自己主动请专家学者来设计的。那么发达国家的专家们建议最后的结果就是：这些国家投入的产业通过结构调整是比较偏的，发达国家不生产的；而这些国家富了要一些高级的产品，发达国家说俺们这有，你们不用生产了，你们生产也搞不过我们，没效率，算了，????们拿手的吧。小康发展中国家一看，也对啊，俺们造电器玩具养牛干得还可以，人民有了点子钱，让他们花吧。 于是打开大门，发达国家大公司的产品长驱直入。

结构调整完了，发现上当了。自己干的这些事，能赚些小钱，比干卖资源好，可是不怎么来钱。想要继续发展吧，就得赚大钱，那些赚大钱的活又让发达国家垄断了，自己国家就是出血本想发展高级产业，人家产品在那竞争呢。这也就罢了吧，更加恐怖的是，自己干的还不错的那些活结果也不算数了。想和中国比造电器玩具，怕是不可能了。本来也就是外资投来的，结果外资跑中国去了，就此束手无策。没有任何挽回的办法了。

所以这就是拉美与东南亚小康国家的故事：经济“奇迹”后面的经济危机。拉美国家70年代奇迹，后面20年危机，东南亚80年代奇迹，90年代危机。危机完了，不是周期性的，而是一次性的，完了就让你躺在那里起不来，而不是景气循环。

加上苏东波那些国家自我爆炸，这么一算，全世界绝大多数发展中国家都躺下了。剩下两个：中国与印度。下面谈这两个国家的事。

三、中国与印度

上面说到，发展中国家基本全完了，惨的就是卖光资源等死，稍好点也是经济危机过后再没了希望。发达国家其实不在乎这些国家惨成什么样。只要能顺利得到这些国家的资源，并不在乎，方法就是用高价卖产品给那些国家的富人不等价交换。如果说得明白一些，发达国家是有意这样设计发展中国家的。发展中国家可以选择努力一点成为拉美这样的经济后院，或者不努力成为非洲完全躺下。

但是还剩下印度与中国没有完全搞定。俺说没有搞定是有证据的。说到印度，一般以为这个国家穷得很，人均GDP才400多不到500，在发展中国家里都算是最低的一档。中国也不富，今年基本能上1000美元了，还落后于不少发展中国家。但是放在全球角度看，而不是泛泛地谈GDP，中国与印度与其它发展中国家是显著不同的。

如果说发展中国家还有一些技术能力，那么也就在中印两国了。这两国能发卫星，能造汽车，这在发展中国家就没几家了。巴西的火箭炸好几回了也没发上去。中印两国的经济发展程度，被大量人口平均给掩盖了。在国际上有竞争力的产业，发展中国家只有中印两国。如果只看这些产业，不看那大量的闲置人口，中印两国的发展程度是高于绝大多数发展中国家的。因为一个国家的希望，在于产业发展，不在于一时的人均GDP。

这两国的经济，基本还是独立自主的。不是说没有外资，而是两国的领导力量还没有被发达国家所掌控，经济道路过去是自主选择的，今后也有自主选择的余地。其余发展中国家是已经没有选择余地了。想自由选择么？民主政府里坐着的不定是不是美国培养的走狗。就算总统想奋起脱离这种经济秩序，底下大堆资家阶级买办可不是虚的，那是要你死我活斗争的。委内瑞拉的查维斯不是曾经被整惨了么？

印度的独立自主是比较严格的。从尼赫鲁开始，印度就是自己搞一套，算是民主制度下搞社会主义计划经济，全球独一份。印度国内很多人批评尼赫鲁，搞得印度发展那么慢。这个的确是有道理，印度的经济管制太死了没有活力。但是等别的发展中国家全被放躺下一看，印度这个独立自主还算是不错的。等到了90年代，印度终于搞起了独立自主的改革，培养了一些有竞争力的产业与大企业，如软件业，制药业。

印度90年代的叫经济改革，不叫改革开放，因为印度对于开放非常小心，可以说是过分小心了。中国要买印度的铁矿，印度不卖，要自己炼铁卖。结果这两年中国缺钢铁，上印度买了不少，让它等着了。印度的外资公司过得都不怎么好，肯德鸡在印度卖不下去了。印度90年代的经济发展，和外资关系不大。增长率就是4-5%的样子，不算快，但是因为一直增长没有出事，所以成为仅次于中国的增长国家。如果把中国与印度除去，发展中国家在90年代几乎没有增长，经常出事。印度没得着外资的好处，可也因此防着了外资的坏处。俺认为印度是有希望的，今后路子走对了，前景比拉美东南亚都要好。最近几年，印度也开始拉外资了，这是向中国学习。

中国利用外资的水平在俺看来在发展中国家是最高的，这也是中国经济增长20年奇迹的一个非常重要的因素。虽然有很多文章批评中国利用外资政策中的错误，但是在全球范围内看，中国的外资政策有几个显著的优点值得总结。

中国的外债使用是发展中国家的典范。历年来借了还，还了再借，到现在累计还有一千四百多亿美元的外债，建成了很多项目，没有给国家造成什么麻烦。这一点，全球发展中国家可以说没有国家能做到。这是因为中国政府对外债的使用是很小心的，借债都是有项目的，政府对外债的管理能力与效率都是发展中国家中最好的。

中国的外资使用上，监管在发展中国家算是很好的。外资来，至少要建个工厂或者研究中心，如果提供技术那就更好。保证不是热钱，不好跑。外资要想到中国得利，就得搞生产，不管怎么血汗工厂，总得出东西再管分配利润，这样就不是零和游戏。中国政府对于外资还有准入限制，有些领域是不让外资搞的，有些领域只能合资，合资份额不能超过一个百分比，有些领域就可以独资。具体细节不论，中国政府实际上知道有些产业不能让给外资。大多数发展中国家的外资那是随意出入的，想干什么就干什么，连银行都开。

中国政府利用外资的出发点是好的，是利用外资提升技术。具体操作有很多失误，但是有这个原则了，总是能得到一些益处了。俺以为这个原则是不错的，改进的方法是在具体操作上，不能不要外资了。有一个独立自主的政府，改进具体操作是有希望的。应该说中国政府是有这个心的，从汽车行业能看出来。汽车行业从产量来说是有大发展的，技术提升就做得不是太好，但是不能说中国政府想让外资操纵汽车业了，历年来有大量政策是想让汽车业国产化的，象什么汽车国产化率得多少多少。中国利用外资提升技术也有做得好的，电子通信产业就是一个。电视机是引进的日本技术，现在已经基本能自主研发了，虽然有些关键模块要靠进口。

通信产业引进了几家外国大公司，国内公司和它们竞争，奇迹般地活下来而且杀到了国外。这在发展中国家都是没有过的事。现在中国出口产品分额最大的就是电子产品，已经是中国的杀手锏了，就算是发达国家也不可能干过中国了。

很多人批评的中国政府“造船不如买船”并不是乱说，但是放到全球范围去看，就应该承认中国政府在发展制造业上还算是好的。事实上只有中国一个发展中国家在制造业上显现了与发达国家对抗的能力，这种能力在改革开放之初是没有的。改革开放之初，中国是会造什么什么了，离真正有经济效益地卖到全球去还差很远。现在中国有几个产业没有发展得很好，象飞机制造业，汽车制造业。这些被人们所批评。但是要看到，这两个产业要是中国能搞好了，那不就成发达国家了么？中国其实在其它制造业上发展得很不错，盯着两个难度很高的骂容易忽视总的趋势。

还有一种误解，就是中国靠外资发展经济，外资都搞的是血汗工厂，中国人就只会在工厂里干点简单的活。实际上血汗工厂对中国GDP的贡献并不大。因这这些工厂就是出口产品到外国去，赚了贸易顺差才算到GDP里面去，一年不过二三百亿美元。

可以说中国的进出口总额是虚的，但GDP不是虚的。中国的GDP主要是靠内需发展起来的。可以用典型商品代表这种趋势。80年代以及90年代早期，靠电视机洗衣机这些家用电器中国的GDP发展就是非常实在的，现在就算穷人家里或多或少也有这些电器。90年代中期以来，就是电话，手机，摩托车，这些也是普通人都能买得起的。

接下来就是房地产汽车，如果做到普通人也买得起了，那就是中等发达国家了。现在只能说，精英阶层能买得起。可是不能简单理解为其它发展中国家的上层贪官们，实际上大量的城市平民也能买车买房。也就是说，中国现在中产阶级的数量已经是发展中国家最多的，并且领先其它国家一个数量级，与发达国家也可比了。所以现在中国的城市里生活不看阴暗面与发达国家其实差不多的，生活品质可能还要好，因为物价低。说这些不是为了自满，而是为了表明，中国的发展是超过了历史上发展中国家所能做到的程度。问题当然还是很多的。血汗工厂主要是解决了一部分农民的就业问题，对中国总体经济发展其实意义不大。

从总的趋势来看，在全球，中国的经济奇迹的意义是非常大的。这是第一次有一个发展中国家几乎在所有制造业层面上显示了挑战的能力。以前那些发展中国家被发达国家结构调整指导得放弃了很多产业，专门干几个所谓的优势产业。但是中国没有接受这种指导，而一直是自主发展的。中国现在的发展姿态其实很明显的，就是从低级产业到高级产业，一级级占住了往上吃，占住了就不放弃。这个对于发展中国家是已经发生的可怕事实了。可以说，其余发展中国家除了卖资源基本发展的空间了。东南亚国家就是个明显的例子，争外资输给了中国，接着就是经济危机。完了和中国经贸关系大发展，中国买的基本都是资源性商品，包括旅游商品，中国的大量制造业产品占领东南亚市场。墨西哥也苦得很，与中国的优势产业重叠了，也肯定竞争不过，所以拖着不让中国进WTO。也不能指望中国经济提升，工资上涨转移产业到别的国家。中国还有好几亿农民没工作，不可能转移到别的国家，要转移也是往中国内地转，或者搞民工潮让内地民工到沿海工作。唯一能有点谱的是印度，那么多人搞开了血汗工厂竞争起来不一定谁赢。但是印度好象没有想到这条路。中国最多可能在经济真正大发展成功了以后放弃这些产业，那是很久以后的事了。现在所谓出于人道主义不要血汗工厂的说法，中国政府是不会听的，那么多没工作的农民不知道怎么办，宁愿被人骂黑心。

中国现在还在占住全球中级产业，这是俺认为加入WTO最大的利益所在。中级产业带动经济可比低级产业厉害多了。一台电视机卖出去可能不赚几个钱，可是生产过程中有很多部件，可以带动很多厂家。从全球份额上来说，不如中国衣服鞋帽这些低级商品大，但是态势是一样的，中国就是成本最低质量还不断上升的。其它国家要想在这上面竞争更加不可能了。因为这不是低工资就能做到的，主要靠产业聚集降低成本。主要配套厂家都在中国了，到哪里建厂都比不过在中国建厂方便。现在有一种雪崩效应，就是全球都跑到中国建工厂，不需要中国政府宣传了。这个很厉害，马上会见效。

上面几段谈过，俺的结论就是，中国的经济经过20年的发展，已经是一个前所未有的经济大怪兽了，好也罢，坏也罢，都得正视这个怪兽。这也是中国与拉美国家70年代，东南亚国家80年代的经济奇迹不同的地方。这些国家的的发展都是偏门的，而中国是一种全面追赶的态势；这些国家发展以后必然会面临其它发展中国家的挑战，而中国是一级一级往上吃没有值得一提的竞争者。因此预测中国会发生类似的经济危机就此躺倒是过于简单了，没有看到中国与它们的区别。

现在中国经济走到了一个什么阶段，就是发展中国家从来没有过的阶段：挑战发达国家。下面俺准备展望这个挑战中可能的事情，也谈谈四小龙的经验。

四、中国挑战发达国家

前面说到中国是一个经济怪兽，到了发展中国家以前从来没有到达过的阶段，要在经济上挑战发达国家了。

发达国家以前也遇到过挑战，那就是前苏联组织的经互会。如果经互会集团发展顺利，会对发展中国家很有吸引力，经济上可能转向苏联模式。前面说到发达国家从发展中国家可以捞到很多好处，所以发达国家不能让这种事情发生。所以冷战不仅是美苏互相看不顺眼，背后有冷血的经济利益。美国用军事压力逼得经互会发展得不好，最后苏东波还自我爆炸，成功化解了这次挑战。经互会散了，发达国家眼见收获了巨大的经济利益，许多国家打开了市场转向美国制式，还有很多资金逃出。

现在中国表现出来的挑战姿态要低得多。首先中国自己会不会被吃掉还难说，成为发达国家更是非常远期的事，挑战什么？所以这一段要一些想象，难以做到充分论证。

如果眼光描向中国的内部，会发现中国问题非常之多。大量农民与城市贫民的贫困状态的解决如果不是没有希望，也为时尚早，从这一点说，二三十年内中国不可能成为发达国家。但是俺要论证的是，中国即使有这么多的贫民，其状态与其它发展中国家还是不同的，可以开始挑战发达国家了。历史上没有发达国家有过中国现在财政实力，四千亿的外汇储备虽然有风险，但是的确是实力的象征。现在财政收入要上二万亿人民币了，集中力量办大事的能力空前强大。没有发展中国家办过奥运会，特别是二战后，办奥运会就是实力的体现。也没有任何发展中国家有过中国这样的军事实力。

俺认为意义更大的是，中国有强有力的珠三角长三角环渤海三大城市带，后续的城市群还在跟上来。世界上主要发达国家的经济靠山都是城市带，美国两个，日本一个，欧洲一个。一个城市带就抵整个中国还多了，地盘就那么一些。这是俺认为发展经济的重要原则之一，搞城市带产业聚集，而不是全国撒胡椒面。现在有希望成为世界级城市带的只有中国这三个，珠三角与长三角希望更大一些。现在一个珠三角就超过了世界上绝大多数发展中国家的GDP。这一方面说明了中国内部的地区差距，另一方面也是中国挑战发达国家的起点。这就是发达国家的雏形，在任何发展中国家是从来没有的。城市带的发展，与一个大国整体的发展是不同的，速度要快很多，每年十个百分点以上的增长可以持续很多年。从零开始到基本成型，也就是30到40年。中国的珠三角长三角发展势头没有看出停滞的意思，局部还有加速，与整个国家的经济形势不同。

俺可以断言，以后中国的内部也是类似全球的格局。几个城市带再加上几个次级城市群，就是中国的发达国家，生产生活模式也类似于发达国家。其余地区就是发展中国家，仍然落后。总量上，人均GDP可能三四千美元，不能算发达国家。但是国家行为与发达国家类似。俺觉得这个内部格局是不可避免的，也是可以接受的。这符合经济发展的聚集原则，追赶战略必须如此。发达国家可以做到从地区意义上均贫富，中国相当长时间内没有这个可能。如果没有一些局部地区追上发达国家，以后在国际上竞争更加没有力量。而且国际上竞争从来就是以自己的优势地区为依托的。中国能办上奥运会不是因为广大的农村与中小城市，就是因为几个亮点。俺是坚决支持这种地区战略的，俺对追赶发达国家比对地区均富的兴趣大。如果两大城市带基本达到发达国家水平，俺就认为初步成功了。这需要这两个地区达到人均一万美元左右的GDP，以一亿人口计，就是一万亿美元，基本就是现在整个中国的水平。俺的预计是，这两个地区翻一番多些，加上非常可能的人民币升值就达成了。10年左右达成希望很大。

从国际经济行为模式看，中国与发展中国家很不一样，如果不看商品的层级，与发达国家到是更相似些。俺就把这说成是中国的挑战吧。

中国的挑战，最明显的就是表现在争夺资源上。以前发展中国家只有自己卖资源的份，谈不上和发达国家争资源，一没有特别大的需求，二没有本钱去争。连中国自己在改革开放以前以及前期都是以出口资源为主，主要是煤，石油，木材。现在经常见到中国到全球搞石油的消息，和日本抢俄国石油更是新闻焦点。其实早些年中国已经悄悄的在全球买下了一些矿山与森林，数量还不小，1997年就花了有60多亿美元。这些年，国际市场的期货价格越来越多地受中国需求的影响，总体来说有往上走的趋势。俺预计石油价格不可能再回到从前的20美元以下，那中国肯定有多少买多少。其它的资源也是如此，慢慢中国的需求会越来越大。至少发展中国家出卖资源多了一个选择。中国的支付能力不会有问题，外汇储备在那里放着，每个月还在不断增加。这发达国家肯定不高兴，以前便宜买的现在要多花钱了，但是又不好说中国什么。一些被中国抢了制造业份额的发展中国家之所以和中国关系还不错，也是因为这个，中国上它们那买资源的钱比较公道，不会亏待它们。这一项中国目前做得不错，注意和发展中国家搞好关系，悄悄地搞了不少海外资产。

另外一个挑战，是中国要占发达国家在发展中国家的市场份额。中国的技术能力是发展中国家最高的，以机电产品为代表的中国商品非常适合发展中国家的经济能力与现实需求。越南印尼就有很多中国摩托，比日本的便宜多了。甚至技术层级再高一些，如华为、中兴在发展中国家搞的那许多电信大单。这两个公司今年的海外生意发展得非常好，估计有20亿美元，这本来全是发达国家电信公司的。让俺们想象一下如果一个发展中国家要过小康生活需要什么东西。电视机洗衣机家用电器，手机电话电信网，摩托车大客车，用上了这些东西基本上就小康了。这些东西中国全部能以最低成本生产。那么一个发展中国家和中国的生意飞速发展不是很自然么？毕竟它们卖资源来的钱没有多少，想要买好的东西没那个实力，也就是中国能提供一些能实质提高全民生活水准的商品，怎么做不用太聪明吧？何况中国货的品质一直在提升。现在看来，发展中国家还是和发达国家做生意多，吃老大的亏。这是因为发达国家进入市场时间早，而中国又没有太多的全球经贸人才，主要的力量放在发达国家了。但是这个趋势是合乎天理的，至少在离中国比较近的那些国家里已经有这样的趋势了，象缅甸这样的，甚至可以称为中国的经济殖民地了。中国和发展中国家发展经贸关系，发达国家也没什么话好说的。

中国在发达国家本身，也在占市场份额。这两年来，中国占了世界反倾销案的大部分，就是这个趋势的体现。发达国家不可能用正当的经济手段阻止这些份额被占。按说中国卖的这些中低档商品，发达国家基本不生产的，怎么也要为难中国？因为发达国家人民干高级产业的也只是一部分，大部分被服务业吸收了，还有不多一些就业要靠一些传统产业，就是这部分人和中国冲突了。当然中国中些中低档商品其实不影响发达国家的根本，这些反倾销案纯属发达国家欺人太甚，最后肯定还是会让中国占住的。让这些中国商品进来，总体还是有好处的，降低它们国家的物价，就算经济不景，生活水平也不下降。
以上三个挑战，是以中国的城市群为依托的，如果只看中国的落后地区，那中国就是等死的发展中国家。但是中国有这些城市群，这就是中国入WTO的意义。现在好处慢慢在兑现，这两年进出口额都是30%多的超高速增长。两年就增加了一半还多，这是个什么概念。只要不是对数字太不敏感，就能从这里面看出趋势。这些俺比较有把握。但是发展下去卖得再多也动不了发达国家的根本，也许不能叫挑战。真正能让它们急眼的，得靠一些远期展望。也许往下写着就成了俺的胡扯了。

中国内部就算是以发展城市带为追赶战略的核心，具体如何进行，俺还没有谈。如果全是中低级的产业或者血汗工厂，显然是不行。下面准备就具体的产业分析一下，也会谈到四小龙的经验教训。

五、中国的产业升级

前面说到中国挑战发达国家的几个基本原则。一个是做不到均富，得条件好的地区先上，那么就是珠三角长三角这两个地区先往上冲。二个是各级产业都不放弃，一级级往上吃。这在世界经济历史上是没有过的事，所以很多事得靠推测。

这里推测的都是往高端产业看。中低端血汗工厂怎么办，大堆国企怎么办，是另外的命题。即使有血汗工厂，有国企难题，也不能等这些问题解决了再升级。一时解决不了也要发展高端产业。所以就是一边是工人农民在中低档产业受苦挣些小钱维持国家运行，一边有人在高端往上努力。这一段就是说怎么往高端上努力，那么四小龙的经验有些益处。

四小龙经验人们总结过很多。都是儒家文化圈，人民勤劳爱学习脑子不笨。这个从情理上的确有帮助。另外政治比较稳定，有相当长的时间专心搞经济建设也很重要。南韩朴正熙台湾蒋经国都有十多年的独裁时间，干经济很得力的，新加坡李光耀更是一直干了30多年。香港港英当局实质上相当于不用管政权问题。世界上大多数发展中国家没有这条件，四年任期可能有二年半在忙选举，还得应付各种乱七八糟的民意，瓦杰帕依就把印度教神庙当一个特大事来抓。要说这两个条件，中国都有。但是发达国家的扶持，就不可能有了。发达国家有意扶持四小龙围堵中国，这么说也许没有特别硬的证据，但是至少没有去阻止这四小龙走向发达。在技术转移开放市场这两项上，没有为难它们。

四小龙是不是自己搞研发成为发达国家的？至少开始不是。台湾的芯片厂的技术是买的，南韩的汽车业开始也是合资的。但是台湾南韩新加坡对技术的吸收与产业的培养是做得是比较不错的。象南韩那样首先要敢于做大，然后利用本国市场把自己的企业养大，然后杀向全世界。香港更特殊，没什么高级制造业，在产业上不是大陆的学习对象。

那么中国能不能重复台湾南韩新加坡的产业奇迹？就是靠引进技术，自己消化吸收以后利用国内市场培养大企业，做到自主研发杀向国际市场。有些人说，不可能的，中国已经或者将要成为发达国家经济殖民地了，会和那些发展中国家一样完蛋。这等于循环论证。因为升级不了产业，所以成为经济殖民地盯死在低收益产业上。因为是经济殖民地了，所以升级不了产业。这样说没什么意义。这升级产业其实是一个比较专门的事，如果想干出来，而且有了足够的条件，那是很自然的事。想不想升级产业？这不会有问题，政府领导就算是再王八蛋也不会不想。就连东南亚与印度都想，他们国家连普通民众都觉得搞不过中国商品了，马来西亚政府印度政府就说不和中国在中低端争了，俺们干高科技。当然，实际上它们是往中国卖资源。

中国的条件够不够？俺以为中国政府真心要搞某个产业有几个绝招别的国家是没有的。一个是下狠心，上百亿美金扑上去，按两弹一星那么搞。第二个是搞政府采购，那个需求也可以非常大，还不违反WTO的规定。第三个是市场换技术。虽然说发达国家搞技术封锁，中国不可能象四小龙那样买到技术，但是仍然有讨价还价的空间。搞合资，中国出钱出人，发达国家出技术，行不行？产业培育起来了，利润对半劈。发达国家公司很多，看着现实的中国市场眼热，这家不肯那家肯。当然要是发达国家肯卖技术了那就更简单了。中国出得起大价钱，因为买过来了国内市场一开发肯定还是赚的，别的发展中国家就不一定出得起钱，出得起也不敢买，怕收不回成本。

这第三种招数需要说明一下。以感光行业为例，柯达转移技术到中国生产传统胶片，用柯达的品牌，并且技术上帮助中国唯一剩下的品牌乐凯。利润按股份分成。结果是中国的胶卷产业形成了，但是大量利润流到了柯达。三年内，中国就从柯达全球市场的第17位变到了第二位。俺认为这种结果比产业没有形成，人民用高价胶卷要好，毕竟税收上来了，也满足了人民的需求。但是不如自己完全自主品牌好。中国政府不到万不得已，不能用这一招。当初老朱也是没办法，全行业亏损近百亿，只好走上了这条路。当然现在乐凯也还有希望。

从这个意义上来说，发达国家想对中国搞技术封锁，想要维持是非常难。一是中国自己研究出来了，二是发达国家思想不统一某一家被中国利诱，三是沉不住气怕中国自己研究出来了干脆卖了捞一笔算了。那么面对这种局势中国如何做？有人说，咱们独立自主，全部自己研究了。这个是不对的。搞研发周期很长，耗资也很大，能引进技术没有不引进的道理。但是也不能等别人卖，自己真不搞了。就是三管齐下，自己也研究，也利诱，也引进。还要使劲宣传自己的技术能力，说俺们什么什么都能干，那个啥啥还干不了，你不卖老子自己研究了。神五就是这个路数，的确非常管用。看样子中国政府这些招数都意识到了，俺预计中国这些年会有一个引进技术的高潮。

如果引进了或者自己搞出了技术，如何培育产业？这个就得靠市场经济了。买来技术不是让厂子胡整就完事的，得生产出通过市场检验的产品。也不能光生产就完了，还要后续自主研发。这就是引进技术的消化吸收问题。那么中国人能不能干好这个事？中国那么多大学生都是吃干饭的？还有越来越多的海龟。有了技术都不干不好，那也只能干低等的活了。俺这里也假定中国能够培养出足够的技术人才，当然得有意识地这么去做。

所以实际上中国的产业升级之路就这么定了。花大价钱搞技术，中国政府只要想出 ，就出得起这个价钱。花大力气培养技术人才，中国政府只要想这么干，就有足够的人才。再花大力气国内市场培育高技术企业，招数也不是什么新鲜的，就是宣扬国货，提倡国产化率，政府采购。俺看这一切完全取决于中国政府的主观意志。假如政府都是操蛋，满足于中低档的日子了，当然没戏。可是胡温政府是这么没种的么？发展中国家哪国都没有这么好的条件。俺看不出来有什么不可逾越的障碍，全都是有现实条件摆着的。这也要归功于20年来改革开放打下的实力，以及改革前立下的独立自主的精神。除非你信中国政府被发达国家控制了，不想干这些。

那么有没有可能中国产业升级了不算数，还是低收益呢？你会生产电视了，可人家发达国家干上飞机汽车了，还是赚得比你多多了。在从前的确是如此，但是以后未必。俺认为发达国家的产业升级就快走到了尽头，这也是发达国家经济停滞的根源，不过这个就不写了。

按人的基本需求来说吧，衣食住行玩，还有生老病死。食中国领先世界；衣发达国家也就是往高档上玩，不是制造问题而是文化上的设计问题；住就是造房子，俺把家用电器与通迅设施也算进去，中国也不弱；行就是飞机汽车造船，中国造船不错，飞机汽车要追赶；玩，就是电影工业，中国也要加紧干，俺把教育也算这里头；生老病死就是医疗产业，这个也要追。所以俺认为中国需要追赶就是有限几个：飞 机汽车医疗仪器制造业，以及所有制造业基础的芯片业机器工业，加上文化教育产业。这几个搞定了，基本齐活了，中国和发达国家差距就不是特别要紧了。因为说到底，发展产业是为了人民生活，不是为了和发达国家较劲。实际上俺相信发达国家一段时间内发展不出什么特别厉害的产业，象移民太空，核聚变发电等等。就算生物工程什么的出了奇迹，发达国家GDP又翻番了，也没什么好怕的，中国照样按照原来的衣食住行玩生活。

中国有没有飞机汽车医疗仪器制造业？差是差些，还是有的，搭的架子还挺大。世界上绝大多数发展中国家一项也没有，再有也就是印度巴西了，俄国还在回复正常过程中，暂时不考虑。这就是俺说中国是一个全面追赶态势的主要意思。这些产业，改革开放以来干得不太好。中国汽车业让德国大众挖着最大一桶金了，每股利润80%靠中国市场，全国最大两个汽车厂就是上海大众，一汽大众。怪不得施罗德往中国跑得勤。为买飞机给波音与空客送钱不计其数。这是两个最招人骂的产业。俺也觉得中国搞汽车的太不争气了，特别是对比韩国的汽车业。韩国人开始也是搞汽车业合资，可是市场保护与技术吸收比中国做得好多了。到中国这，注意合资了，关键的技术也没榨出来，还没有自主研发。全国上百家大小车厂，基本玩的的广告概念花活。飞机产业难度更高，因为全世界其实就两家，俺不敢说中国过去怎样发展运十就一定能干好，可是过去不敢搞研发，光买飞机是不对的。

芯片业靠自己发展短期难度比较大，就靠台湾或者德国商人了。俺的底线是，芯片工厂得在中国大陆。当初台湾的芯片厂技术是台湾自己的么？不是，但是台湾靠芯片业发展到一万多美元的人均GDP。工厂来了，后面都好说，是买技术还是自己研发都可以边赚钱边发展。机器工业靠东北老工业基地，外资来不来都不闲着。

从这些中国的落后产业来看，如果说中国政府是想发展的话，关键就是一个敢不敢投入的问题。以前不敢或者财力不足或者外国人技术封锁，反正是没搞起来。现在后悔当初没有冲上去。这也不能就说是当初领导人卖国，为了出国考察宁愿买飞机。当初中国太落后，人眼界又不开，以为发达国家多么神奇，还要搞全盘西化，各种乱七八糟的思想多得很。这种情况下作出一些错误决策是很正常的，不犯这种错误到是太神奇了。不能用现在的眼光看那时人的思想。但是现在总没有理由不敢了吧，什么条件都具备了，全球也没有什么新鲜事中国不知道了，中国要再不花大力气投入这些产业，那还真是不可思议了。看看中国芯片业投了多少钱，其实已经这么干开了。支线客机也要上。高速铁路也要上，是引进技术还是先造条铁路看看都好说，关键是敢上了。汽车更是热火朝天，已经成为经济最大增长点了。敢上了就好说了，一时干不好，本钱厚不怕。不象小国，被总统贪了些钱整个国家就垮了。

俺是绝对相信中国领导层是准备发展这些产业的，而且准备花大价钱，把这些产业当中国下一阶段的重点。这个不要多高水平。只是走到这个阶段比较困难，真走到 了中国这个阶段，不管是哪个发展中国家都会这么打算的。俺就说了，不怕开始不会干，就怕没了斗的心气儿。义和团水平低不要紧，毛泽东水平高了，就翻过身来了。邓江朱有些产业没搞好，胡温纠正了政策，照样能扭转局面。因为邓江朱相当于不会斗争，不是慈禧出卖产业。其实他们在其它产业上相当厉害，几个领导人出访发展中国家经常带着长虹海尔华为中兴的头作宣传。比如说攻击老朱搞国企坏了事，这个是有谱的。要说老朱不关心产业发展，那是无聊了。

写到这里，这个系列差不多算完了。俺最后的结论是光明的，中国具备了产业升级的所有条件，从而会在接下来的十年左右时间里在几个城市带里实现产业升级，从而突破发展中国家的宿命，堂堂正正在国际经济市场上与发达国家竞争。中国升级完成以后，国际经济秩序会变得如何，俺这里也不去想，但是一定是非常重大的事件。至于升级具体是由国企干还是民企来，俺没有去仔细想，就是看个趋势。老的产业，还是不能放弃。农民与国企的问题，暂时也放在一边，俺认为产业升级也不足以完全解决这两个问题，要非常长的时间才行。均贫富也不急在一时。血汗工厂如何解决也不谈。中国问题太多了，俺只是论证了产业升级的现实可能性，并不是妄图解决中国的这些重大问题。但是俺相信产业升级会给这些问题的解决提供更好的准备条件。

经济学教科书书单推荐

发信站: 一塌糊涂 BBS (Thu Apr 22 12:21:52 2004), 本站(ytht.net)

　　一、入门教材：人大版《经济科学译丛系列》1、曼昆《经济学原理》上下册，88元。梁小民教授翻译。曼昆为哈佛高才生，天才横溢，属新古典凯恩斯主义学派，研究范围偏重宏观经济分析。

　　该书为大学一年级学生而写，主要特点是行文简单、说理浅显、语言有趣。界面相当友好，引用大量的案例和报刊文摘，与生活极其贴近，诸如美联储为何存在，如何运作，Greenspan 如何降息以应付经济低迷等措施背后的经济学道理。该书几乎没有用到数学，而且自创归纳出“经济学10大原理”，为初学者解说，极其便利完全没有接触过经济学的人阅读。学此书，可了解经济学的基本思维，常用的基本原理，用于看待生活中的经济现象。可知经济学之功用及有趣，远超一般想象之外。推荐入门首选阅读。目前国内已经有某些教授依据此书编著《西方经济学》教材，在书中出现“经济学10大原理”一词，一眼便可看出是抄袭而来。

　　2、 萨缪尔森《经济学》(Economics)

　　萨缪尔森，新古典综合学派的代表人物，1970年成为第一个荣获诺贝尔经济学奖的美国人。研究范围横跨经济学、统计学和数学多个领域，对政治经济学、部门经济学和技术经济学有独到的见解。目前经济学各种教科书，所使用的分析框架及分析方法，多采用由他1947年的《微观经济分析》发展糅合凯恩斯主义和传统微观经济学而成的“新古典综合学派”理论框架。他一直热衷于把数学工具运用于静态均衡和动态过程的分析，以物理学和数学论证推理方式研究经济。目前经济学理论数学化大行其道，此翁实始作俑者。

　　《经济学》由美国麦格劳——希尔图公司1948年初版。现已出第16版，通行全世界。国内50年代由高鸿业教授根据英文第10版翻译，商务印书馆于1981年出版。市面之16版，是和诺德豪斯合写，由萧深教授翻译，并拆为《宏观经济学》和《微观经济学》两个单行本出版。

　　全书结构宏伟，篇幅巨大。可谓博大精深。渗透老萨数十年经济学见解。字里行间，三言两语，每有深意。其中诸如“热情的心，冷静的头脑”、“相关未必因果”等言语，可谓经济学之《老子》。读完该书，可了解经济学所探讨问题在经济学体系中之位置及分析框架，对经济学有一个完备之认识框架。知识庞杂，有一体系框架，则适宜以后更进一步学习。学之愈深，愈知此框架之重要。尽管该框架在宏观经济学的微观基础方面仍有断层，但不失为一个好框架。此书国内有机工版发行之英文版。建议直接阅读英文版。

　　3、斯蒂格利姿《经济学》及系列辅助教材。斯蒂格利姿在信息经济学成就甚高，此书可作为前二者的补充，前二者所涉及经济学内容主要是以价格理论及边际分析为基础，不包括不对称信息经济学、不确定性分析部分。斯蒂格利姿之《经济学》可填充前二者之空白。

　　尽管三位作者政策倾向不同，但教材体现凯恩斯主义的特征稍多一点，总体上讲，教材相当客观和公允。很适宜做入门教材。

　　4、《经济学、原理、问题与政策》及《经济学原理与问题》、〈经济学案例〉、〈经济学小品〉、《经济学悖论》、〈社会问题经济学〉等。此类书之特点是先提问题，再论原理，主要是针对社会习见问题，逐步解释原理，水平、内容大多较好，唯缺乏体系与框架，适宜略懂经济学者补充学习。

　　5、国内老师自行编写之《西方经济学》教材：目前国内各大学自己编写的直接冠以《西方经济学》或〈经济学原理〉均属入门教材。如高鸿业、历以宁、宋承先、梁小民、朱锡庆、尹伯成、司春林等等。然皆远逊外国教材。其中宋承先之《西方经济学》教材，竟用黑体加插一段马克思论地租之说法，以说明所传授学问之错误，实为极可笑者。

　　说明：1、越基础性之教材越需深入浅出，将复杂抽象的道理联系到生活实际上，才讲的透彻，又能调起初学者之兴趣。国外教材，形成一竞争市场，多极高明之著作，教材之撰写也充分考虑学生学习之便利，如曼昆之教材，以完全不带数学式而著称，又或更新换版本极快，以及时吸收新知识，如斯蒂格利姿《经济学》之增加不对称信息部分。低手所写教材自然被市场淘汰。故市面之基础教材，多为大高手所写就。

　　2、国内教材，建国以来，除商务系列丛书初期之100年前古典学派部分，政府同意翻译以作为马克思批判之反面教材得以出版外，80年代以前，近50年间国外经济学研究学问之成就，国人皆不得见。80年代末期，邹至庄先生力倡西方经济学，邓大人首肯之后，国内始渐有〈西方经济学〉之类教材出现。此类教材，多为新出道之老师，为进阶升职，凑出版物之数而编抄西人著作而成，机制所限，不敢添加“反动”之知识，又无竞争机制，购买者多为其听课学生。故质量甚差，若非特殊目的如考研指定者，慎勿购买。

　　3、按经济学有入门低、中级、高级之分。高级乃指其运用之数学工具及阐述观点之纷争更多而言，并非此学问高人一等。一如高等数学未必高初等数学一等之意。越是高级，则越多分歧，也越追求数理逻辑之严谨，反不如低级来的实用。初级的入门教材一般是针对初学者，所以大多举案例和现象，加以文字解释，偶尔插加二维图案，高级教材注重数理逻辑，而二维图案及文字已难以表达、解决所说明之问题，故多用数学证明或代数方程，夹杂现代数学工具。中级教材则介乎其中，界定甚为模糊。教材难度不同，跨度也相差很大。

　　二、中级微观教材。

　　中级教材一般以微观、宏观两科为主，兼修其他应用科目。传统经济学，本无宏观、微观之分，自凯恩斯针对名义变量进行宏观经济分析之后，始有宏观一科。故历来次序，先修微观，再修宏观，后及其他。

　　微观经济学为各科之基础。其分析，乃基于马歇尔的一般均衡分析及边际效用学派之边际分析，而后由萨谬而森发展数学方法及框架而成，涵盖范围甚广，大致包括：

　　基础部分：传统厂商理论（技术、利润、成本）、传统消费者理论（效用、偏好、选择、需求）、局部均衡理论（完全竞争市场之稳定性）、一般均衡理论（福利经济学二大定理、交换方框图）

　　分支部分：寡占市场理论（寡头、定价、市场细分）、博奕论（纯策略均衡、混合博奕、广延型结构、厂商博奕、颤抖的手）、公共物品理论（公共物品、税收制度设计、投票、外部效应）、不确定性经济学（风险、博采、保险、投资）、信息经济学（不对称信息、逆向选择、信号）、激励理论（委托-代理理论、契约理论）、法和经济学（制度经济学、企业性质分析、法律）、拍卖理论（拍卖机制设计）、匹配理论等。

　　学习者可根据上述内容，与教材所列提纲比较，则可知教材侧重点之所在。

　　6、《管理经济学》，有版本数种，特点各不相同。此类教材多为mba系列教材。其目的针对生产过程决策而设，故与经济学之中级微观教材相较而言，减少少量分支部分理论，增加回归分析及计量统计部分。目前数种版本中，以人大版〈工商管理经典译从〉难度最低。机工版哈耶所写之〈管理经济学---战略与决策〉与标准中级教材难度大致相当，内容也接近。唯其中也已采用函数表达式。机工版莫瑞斯（有英文版及中文版，中文为陈章武所译）〈管理经济学〉难度最高，其侧重内容与中级教材大不相同，除回归分析已采用大量数据，要求建立模型，内容接近计量预测外，内容涉及对偶理论、不同代替效应之图解，附录采用微分法，难度较高。此类书籍，侧重经济学中与管理交叉管理。

　　7、平狄克《微观经济学》。人大版，此书乃标准中级微观经济学教材。在美国多个大学供mba采用，国内英文版有清华版，中文版有人大版。此书内容适中，主题广泛，均是各部分理论之要点，不旁及其他分歧内容，其中定价部分较为详细。图形清晰，语言流畅。所采用数学工具甚浅，有函数但不涉及微分，只用差值。曲线只用标准严格凹性曲线，不及拟凹部分、线性仿射内容，成本函数也均为线性。建议此书应通读，可作进阶之用。

　　8、曼斯非尔特《微观经济学》人大版，内容、难度、书价与平狄克相仿，唯编排次序不同。体系稍显庞杂，不如平狄克之明晰，然也为一国外通行教材。若修习平狄克有不明之处，则可先参照此教材或先修学其他国内出版之书籍。如北大系列教材之周惠中〈微观经济学〉，北大版朱善利之《微观经济学》等。此书不属必读。

　　9、《国外经济学教材库》系列之《应用微观经济学》，32开，经济科学出版社。此书有大量案例及微观经济原理之运用，所用数学甚少，读此书，可补充平狄克教材之案例。加深对经济学之了解。

　　10、 〈微观经济学: 现代观点〉(Intermediate microeconomics)[美] 范里安(Varian, Hal R.)著,费方域翻译。据美国W.W.诺顿图书公司 1990年版译出,三联版。此书是极规范之经济学专业的中级微观教材。美国MIT，哈佛、伯克利经济学本科指定教材。32开，800多页。易懂而深刻。本书为第二版，内容除论述了市场、消费者偏好、需求、技术、利润、生产等问题,还增加了两章, 分别论述了要素供给和信息经济等。内容上相当关注技术细节问题，比平狄克要更深一些。范里安微观经济学与数学造诣极深。然此书乃其为学生所写之中级教材，刻意避免数学之应用，大部分数学推导放于附录，微分运用相当少，适宜学完平狄克后重点阅读。可作平狄克中各部分理论内容之拓展。

　　三、中级宏观教材。若无意进一步学习高级微观经济学，则可同时学习宏观经济学。微观的特点是精深，宏观则是驳杂。因为宏观流派很多，观点各不相同。

　　11、《宏观经济学》曼昆，人大版。中文翻译。此书秉承曼昆〈经济学原理〉之优点，以简单，浅显为特点。虽只有很少量的数学，但对原理及内容均提炼得甚为简洁。前半部分写得相当清晰。可读完萨谬而森《经济学》并略懂一点微观后直接学习。适宜一个循环学习，即以书入手，修完《全球视角》后，再回头重修此书，有提纲挈领之用。缺点是作者似乎限于门户之见，对真实周期学派、奥地利学派等其他学派提得很少。建议阅读。

　　12、《宏观经济学》多恩布什。人大版中文翻译，东北财大有影印英文版。此书是标准的中级宏观教材，属正统教材。体系清楚，描述准确，通行于美国各大学多年。采用凯恩斯IS-LM体系为框架，对各个流派评价及描述相当公平。推荐必读。

　　13、《宏观经济学》人大版，中文翻译。罗伯特霍尔，整本书显得有点凌乱，适宜读过其他中级宏观再做印证之用，内容比上述两本教材略深。不属必读范围。

　　14、《宏观经济学》巴罗。清华，影印英文版。巴罗宏观经济学造诣很深，主要研究领域在经济增长理论。但写的书却销路很差。学这本书可作为对上述教材所属凯恩斯学派的一个补充。不属必读范围。

　　15、《全球视角的宏观经济学》三联版 杰佛里萨克斯，32开，1000页。萨克斯成功处理了南美高通货膨胀的问题，但书一样写的相当好，整本书注意细节而有条理。很适宜读完多恩布什《宏观经济学》后进一步阅读。以拓展知识。上述5种教材所用符号各不相同，对学习者实在甚为不便。

　　16、《国际经济学》 保罗克鲁格曼，今日之宏观经济学，已很难讨论封闭的宏观经济，此书可谓进一步拓展的宏观经济学，包括国际贸易和国际金融两个部分，渗透克鲁格曼的经济思想，所采用框架为AS-AD框架，可作IS-LM框架的补充。推荐阅读。

　　17、《现代宏观经济学发展与反思》及《现代宏观经济学指南---各思想流派分析》及《与经济学大师对话》此系列三册，前两册为商务版。此书乃对各不同流派经济学大师的采访和评论，对各个流派的异同可以有清楚的了解，而且是直面经济学大师，可以看到各个大师之间彼此的观点不同，甚至成见立场，互相抨击之处，实在有趣。推荐阅读。

　　四、其他教材：，

　　18、人大版《经济科学译丛》系列之其他大多数教材：《经济思想史》、《财政学》、《公共部门经济学》、《人事经济学》、《金融学》（博迪）、《投资学》、《货币银行学》（米十金）等等实务应用之科目。适当补充阅读〈公共选择理论〉、奥地利学派、哈耶克、剑桥之争、非瓦尔拉斯均衡分析、等等内容。

　　19、三联丛书黄皮书系列，其中显要者如《公共经济学》(Lectures on publiceconomics)（阿特金森(Atkinson, Anthony B.) [美] 斯蒂格里茨(Stiglitz, JosephE.)著）、〈政治与市场: 世界的政治—经济制度》、《财产权利与制度变迁: 产权学派与新制度学派译文集》、《经济史中的结构与变迁》、《货币、银行与经济》(Money,Banking, and the Economy)〔美国〕托马斯·梅耶(Thomas Mayer)、〈法和经济学〉等等。可对经济学之应用领域获得一个深刻视角。三联丛书，推荐全部阅读。

　　20、张五常《卖橘者言》、《佃农理论》、《经济解释》。张老先生近年是国内焦点所在，也写了几本〈随笔〉，发表不少演讲，大体而言，〈随笔〉不堪一读，其中论书法、摄影部分，不关主旨，且水平甚低，多属偏颇之见，今不论之。唯上述专著中之〈佃农理论〉，见解独到，尤有过人之处。建议修完中级微观后仔细阅读。《经济解释》则为论文集，然其中也有不少过激之言论及偏见，不可以教材视之。其中“合约理论”部分，可以一读。论“共产主义”部分，则未必有理。

　　21、杨小凯〈经济学原理〉〈新兴超边际古典经济学〉，杨先生气魄甚大，欲以一己之力重写传统经济学体系，与汪丁丁先生有异曲同工之妙。可谓经济学之异端，读之可开阔视野。推荐阅读。

　　22、〈波斯纳文集〉苏力翻译。老先生以法学专才，写〈法之经济学分析〉，实一极高明之人士，于此不可不提。推荐阅读。

　　23、商务丛书《汉译世界名著》系列：此丛书系列，自二十世纪初商务王云五先生主持，与是事者不计其数，除文革中断十余年外，每年陆续出版，涵盖哲学（红皮）、历史（黄皮）、政治（绿皮）、经济（蓝皮）、语言学、人类学（未成），所翻译者，非经典不收，皆大师之精华，所主持翻译之人，多博学鸿儒或一代大师。单经济一门，翻译之著作，至今已近百种。百年间，传播知识无数，可谓功德无量。读完蓝皮经济类之全部，则可通晓经济学之来龙去脉。

　　至此，无意于经济学一门谋生者，已然足够。然上述书籍，常人阅读，少者耗时约需1、2年以上。多者3、5年。且其中论著，多高明之作，或有一读再读之需，而读完，也或有“屠龙之技”之感也未之定，一笑！

　　五、数学工具：即所谓数理经济学一科。

　　若数学水平较高，有意进一步玩弄经济学之数学智力游戏，则可参读以下数学工具：中国大学本科考研究生之数学三（高数、线性代数、概率论与数理统计）为必修之基础课，其他之数学工具则包括拓扑学初步（凸集、凹集、微分方程稳定性）、线性规划（代数理论、几何理论、对偶理论）、非线性规划（不等式约束规划）、变分法（欧拉方程、泛函函数、收敛问题、可变端点、横截条件、勒让得必要条件、相图分析）、最优控制理论（最大值原理、汉密尔顿函数）、连续时间优化规划、离散时间优化规划（不动点性质、值函数）、时间序列分析、非线性混沌系统、随机变量等等。

　　24、 《经济学中的数学》（入门水平）25、 蒋中一《数理经济学基础》（基础水平）26、 《动态优化基础》（进阶水平）27、 高山成（takayama）《经济学中的优化方法》（推荐阅读）28、 龚六堂《经济学中的优化方法》（推荐阅读）29、 《经济学中的动态递归方法》（推荐阅读）30、 〈数理经济学手册〉人大版（重点阅读）

　　六、中高级微观经济学：下文书籍，未必尽是高明著作，然国内此类教材甚少，下述书籍，聊胜于无。

　　31、平新乔的《微观经济学18讲》，北大出版。内容属于中高级微观经济学，涉及微观领域较多，引入大量的数学运算，除文字内容外，强调逻辑推理。惟书中有不少印刷错误，且理论内容跳跃太快，不利学习理解，数学运用庞杂，不够明快清晰。在国内中高级教材中属中上之作，接近国外大学本科高年级水平。最大的优点是书后付有大量需要运算的习题，均需花时间读书和思考才能解决，很适宜学习训练。对从中级到高级过渡有帮助。不属必读范围。

　　32、张定胜《高级微观经济学》。武大出版。此书属于中高级内容，因涉及主题较少，故比平新乔之〈18讲〉显得清晰。适宜找不到其他中高级教材，而高级教材又甚困难，可以此书做过渡。

　　33、 Nicholson < Microeconomic Theory>>。国内中文翻译出版。此书微积分运用、数学运算简洁明晰，全书难度、体系一致，排版清楚、内容重点突出，主题有深度，实为一极佳之中高级教材。书后之参考书目适宜进一步学习参考，为中级教材之中，最适宜和高级教材接轨者，唯书价稍贵，习题难度不深，习题量稍显不足。此书似乎出版发行量不多，除北大、复旦等处书店有少量可见外，其他大学及城市似甚少见。推荐阅读。

　　34、蒋殿春《高级微观经济学》，经济管理出版社。此书主题基础部分已达高级水平，难度甚大。至博奕论以后部分，则难度甚浅。或与日本经济学之教授方法有关。对传统的价格理论的数学描述相当清楚。数学证明部分清楚。推荐阅读。

　　35、张维迎〈高级微观经济学〉，此书张教授5、6年前在香港做访问学者时已准备出版，张五常之论著中，多处注释引自此教材，多种丛书翘首以待，均将此书名印于丛书之中，以待出版。然数年一去悠悠，至今未见面世。张教授微观造诣甚深，想来此书必也不错。估列于此处，他日或可望出版，若有见张教授者，也可代问此书出版之日。呵呵。

　　36、范里安《高级微观经济学》经济管理出版社。这是范里安在《微观经济学---现代观点》的基础上的标准高级教材。每一章均相当简短但精要。阅读时需要对中级教材有比较深入的学习。但翻译质量不佳。建议直接读英文版。接近研究生一年级水平。推荐阅读。

　　37、武康平《高级微观经济学》，清华版。进一步学习数理经济学之用。不属于必读范围。

　　38、 《微观经济学》《microeconomics theory》andrew.mas-colell Green等，社科院，中文版，北大翻译。110元。经典中的经典目前所见，顶级教材，研究生一年级水平。推荐阅读。

　　七、高级宏观经济学39、 《高级宏观经济学》 戴维 罗默。商务版。推荐阅读40、 布兰查德《高级宏观经济学》41、 萨金特《动态宏观经济理论》42、 龚六堂《高级宏观经济学》、《经济增长理论》。推荐阅读

　　八、其他教材：

　　43、《计量经济学》、《数理经济学》、《数量经济学》、《经济增长理论》、《金融经济学》《产业组织理论》、（泰勒尔）。属于研究生初级教材。

　　44、中国社会科学文献出版社《哈佛剑桥经济学著作译丛》：《经济理论的进展》（上下）、《公共选择理论》、《治理机制》、《不确定性与信息分析》、《经济学中的制度》推荐全部阅读。

　　45、社会科学出版社〈国外经济学名著丛书〉系列：《企业经济学》、《农业发展的国际分析》（速水右次郎）、《同意的计算》（布坎南）、《货币数量论研究》（佛里德曼）推荐全部阅读。

　　46、经济科学出版社《国外经济学教材库》系列：此系列水平介于本科与研究生之间，若学完上述其他教材，此系列可不必阅读。聊记于此。

　　47、邹恒甫主编：〈金融丛书系列〉：以让拉丰〈激励理论〉为最高水平，其他尚可。

　　48、中国社会科学出版社《当代经济学教科书译丛》系列：目前国内所见最好教材系列，学完这个系列，建议找老师报考研究生进一步学习。

读书方法与思想方法

贺麟（1902-1992，中国现代著名哲学家、翻译家，黑格尔研究专家，北大教授。）

就人而言，各人的性情、兴趣、才能、需要不同，则各人的读书方法，即有不同。

就读书而言，则不同学科的书籍，应有不同的读法。如读自然科学书籍的方法与读社会科学书籍的方法，必有不同处。又如读文学书的方法，与读史学书、哲学书的方法，亦不尽相同。从前梁任公著《要籍解题及其读法》一书，选出中国几种重要的经书和子书，提示其内容大旨，指出读每一种书的特殊方法，更足见读书的方法，不但随人而异，而且随书而异。

因此，一人既有一人读书的方法，一书也有一书的特别读法。所以贵在每人自己根据他平日读书的经验，去为他自己寻求一个最适宜、最有效率的读书方法。而每遇一种新书，我们也要贵能考查此书的特殊性质，用一种新的读书方法去把握它，理解它。

故本文不能精密的就不同的人，和不同的书，指示特殊的、不同的读书方法。此事须有个别的指导，只能概括的就广义的读书的方法，略说几句。

读书，若不是读死书的话，即是追求真实学问的工作，所谓真实学问即是活的真理，真的知识。而真理或知识即是对于实在或真实事物的理智的了解，思想的把握。换言之，应用思想或理智的活动，以把握或理解真实事物，所得即为知识、真理、学问。故读书即所以训练思想，应用理智，以求得真实学问。读书并不是求记诵的博雅，并不是盲从古人，作书本的奴隶。书广义讲来，有成文的书和不成文的书，对于成文的书，用文字写出来的书，贵能用自己的思想于字里行间，探求作者言外之意。所谓不要寻行数墨，不要以词害意。至于不成文的书，更是晦昧难读，更是要我们能自用思想。整个大自然，整个人生都是我们所谓不成文的书。能够直接读这种不成文的书，所得的学问，将更为真实，更为创新，更为灵活。须以读成文的书所得，作读不成文的书的参考。以读不成文的书所得，供给读成文的书的指针。这样，我们就不会读死书，这样，我们就可得真的、活的学问。中国旧日的书生，大概就只知道有成文的书，而不知道有更广博、更难读、更丰富而有趣味的不成文的书。更不知道读成文的书与读不成文的书，须兼程并进，相辅相助；所以只能有书本知识，而难于得到驾驭自然，指导人生，改革社会的真实学问。所以无论读哪一种的书，关键在于须自己用思想。

要操真实学问，首先须要有一个基本的确切认识。要确切认识：真知必可见诸实行，真理必可发为应用。要明白见得：知识必然足以指导我们的行为，学术必然足以培养我们的品格。有了真知灼见，认识透彻了，必然不期行而自行。一件事，知道了，见到了，真是会欲罢不能。希腊思想史家尝说：“理论是行为的秘诀”一语，最足以代表希腊人的爱智的科学精神。所谓“理论是行为的秘诀”，意思就是要从理论的贯通透彻里去求行为的动力，要从学术的探讨、科学的研究里，去求征服自然指导人生的丰功伟绩。我们要见得，伟大的事功出于伟大的学术，善良的行为出于正确的知识。简言之，要走上真学问纯学问的大道路，我们首先要能认识知先行后，知主行从的道理，和孙中山先生所发挥的知难行易的学说。必定须有了这种信念，我们才不会因为注重力行，而反对知识，因注重实用，而反对纯粹学识，更不会因为要提倡道德而反对知识，反对科学。反之，我们愈要力行，愈要实用，愈要提高道德，我们愈其要追求学问，增加知识，发展科学。

求学应抱为学问而学问，为真理而真理的态度，亦即学者的态度。一个人不可因为将来目的在作实际的政治工作，因而把学问当作工具。须知一个人处在求学的时候，便应抱学者的态度。犹如上操场时，就应该有运动家的精神，受军事训练时，就应有军人的气概。因为每一样事，都有其标准，有其模范。要将一事作好，就应以模范作为鹄的。所以我们求学就应有学者的态度，办事就应有政治家的态度。譬如，曾国藩政治上、军事上虽说走错了道路，然而当他研究哲学时，则尊崇宋儒，因为他认为程朱是中国哲学思想的正宗。学文则以司马迁、韩愈为其模范，以桐城古文为其依归。治考证学则推崇王念孙父子。他每做一门学问，就找着那一门的模范来学。一个人在社会上做实际工作，无论如何忙迫，但只要有一个钟头，可以读书，则在那一个钟头内，即须作纯学问的探讨，抱着为真理而学问的态度。要能领会学问本身的价值，感觉学问本身的乐趣。唯有抱着这种态度，才算是真正尊崇学术，方可以真正发挥学术的超功用之功用。

我刚才已经说过，读书，做学问贵自用思想。因为读书要能自用思想才不会作书本的奴隶。能自用思想，则不但可以读成文的书得益处，且进而读不成文的书，观察自然，理会人生，也可以有学术的收获。所以我首先须要很简略的讲一点，如何自用思想的方法。因为要知道读书的方法，不可不知道思想的方法。

关于思想的方法，可分三方面来讨论：

（一）逻辑的方法：逻辑与数学相依为命，逻辑方法大都采自数学方法，特别几何的方法。逻辑方法即是应用数学的方法来研究思想的概念，来理解自然与人生的事实。逻辑方法的目的在能给我们有普遍性、有必然性、有自发性的知识。换言之，逻辑方法要给我们坚实可靠、颠仆不灭、内发而非外铄的知识。必定要这种知识才够得上称为科学知识。

逻辑方法与数学方法一样，有一个特点，就是只问本性，不问效用如何、目的何在、或结果好坏、满足个人欲望与否等实用问题。只问理论的由来，不问事实上的由来，譬如，有一三角形于此，数学不问此三角形有何用处，不问画此三角形之人目的何在，不问此三角形是谁画的，是什么时候画的，更不问画三角形、研究三角形有何利益、有何好的结果等。数学只求证明三角之合必等于两直角，就是三角形之所以成为三角形的本性或本质，就是一条有普遍性必然性的真理。所以一个人是否用逻辑方法思想，就看他是否能扫除那偶然性的事实，摆脱实用的目的，而去探讨一物的普遍必然的本质。

中国人平日已养成只重一物的实用、目的、效果，而不去研究一物之本性的思想习惯。这种思想上的成见或习惯如不打破，将永远不会产生科学知识。譬如：《大学》上“物格而后知致，知致而后意诚，意诚而后心正，心正而后身修，身修而后家齐，家齐而后国治，国治而后天下平”，一大串推论，就不是基于知识本质的推论，而只是由效果推效果，由功用推功用的方法。这种说法即使是对的，但这只是效果的研究。而效果是无必然性的，所谓成败利钝的效果，总是不可逆睹的。由不可逆睹的效果，推不可逆睹的效果，其所得的知识之无必然性与普遍性，可想而知。但假如不去做效果的推论，而去做本性的探讨，就可以产生纯学术知识。譬如，对于格物的“物”的本性，加以系统的研究，可成物理学，或自然哲学；对于致知的知的本质，加以研究，可成为知识论；研究心或意的本性，可成心理学；研究身的本性，可成生理学；研究家国天下的本性，可成社会哲学或政治哲学。由此足见要求真学问，求纯科学知识，须注重研究本性的逻辑方法，而不可采取只问效果的实用态度。

逻辑方法的实际应用，还有一特点：可用“据界说以思想”，“依原则而求知”两句话包括。我们思想不能不用许多概念。我们说话作文，不能不用很多名词。界说就是对于所用的这些概念，或名词下定义。那是指出一个概念或名词所包括的确切意义，规定一个概念或名词所应有的界限范围。每一个界说即是指出一个概念，或事物的本性。据界说以思想，就是我们思想中所用的概念，都是有了确定的意义，明晰的范围的。如是庶我们的思想可以条理而有系统。界说即是规定一物的本性，则据界说以思想即是去发挥那物的本性，而形成纯学理的知识。一个人对于某一项学问有无学术上的贡献，就看他对于那门学问上的重要概念有无新的界说。伟大的哲学家就是界说大家。伟大的工厂，一切物品，皆本厂自造。伟大的思想系统，其中所用的主要名词，皆自己创造的，自己下过界说的。一个人能否理智的把握实在，对于自然人生的实物的本质有无真认识，就看他能否形成足以表示事物的本性的界说。平时我们所谓思想肤浅，说话不得要领，也就是指思想不能把握本质，说话不能表示本质而言。单是下界说，也就是难事。但这也许出于经验的观察，理论的分析，直觉的颖悟，只是武断的命题。要使其界说可以在学理上成立起来，颠扑不破，还要从各方面将此界说，发挥成为系统。无论千言万语，都无非是发挥此界说的义蕴。总之，要能把握事物的本性，对于事物有了明晰的概念，才能下界说。并且要能依据界说以思想，才能构成有条理有系统的知识。

至于所谓依原则而求知，就是一方面用原则原理作指导去把握事实，另一方面，就是整理事实，规定材料，使它们符合原理。不以原理作指导而得的事实，或未经理智整理不符合原理的事实，那就是道听途说，虚幻无稽，模糊影响的事实，而不是有学理根据的科学事实。先从特殊的事实去寻求解释此事实的普遍的原则，次依据此原则去解释其他同类的事实，就叫做依原则而求知。我们相信一件事实，不仅因为它是事实，乃因为它合理。我们注重原理，乃是因为原理足以管辖事实，以简驭繁，指导事实。总之，有一事实，必须能找出解释此事实的原则，有一原则，必须能指出符合此原理或遵守此定律的事实。单研究事实而求不出原则，或不根据原则而任意去盲目的尝试，胡乱的堆集事实，均不能获得科学知识。科学的实验，就是根据理性的原则或假设，去考验事实是否遵守此原则。

（二）体验的方法：体验方法即是用理智的同情去体察外物，去反省自己。要了解一物，须设身处地，用同情的态度去了解之。体验法最忌有主观的成见，贵忘怀自我，投入认识的对象之中，而加以深切沉潜的体察。体验本身即是一种生活，一种精神的生活，因为所谓体验即是在生活中去体验，离开生活更无所谓体验。体验法即是教人从生活中去用思想。体验法是要人虚心忘我，深入事物的内在本质或命脉，以领会欣赏其意义与价值，而不从外表去加以粗疏的描写或概观。体验是一种细密的、深刻的、亲切的求知方法。体验即是“理会”之意。所谓理会即是用理智去心领神会。此种方法，用来体察人生，欣赏艺术，研究精神生活或文化创造，特别适用。宋儒最喜欢用体验。宋儒的思想可以说皆出于体验。而朱子尤其善于应用体验方法以读书。他所谓“虚心涵泳”、“切己体察”、“深沉潜思”、“优游玩索”皆我此处所谓体验方法。

（三）玄思的方法：所谓玄思的方法，也可以说是求形而上学的知识的方法。此种思想方法，甚为难言。最简易的讲来，可以谓为“由全体观部分，由部分观全体”之法，也可以称为“由形而上观形而下，由形而下观形而上”之法。只知全体，不知部分，则陷于空洞。只知部分，不知全体，则限于支离琐碎。必由全体以观部分，庶各部分可各安其分，各得其所，不致争执矛盾。必由部分以观全体，庶可见得部分的根本所寄，归宿所在，而不致执着一偏。全体有二义，一就复多的统一言，全体为万殊之一本。一就对立的统一言，全体为正反的综合，矛盾的调节。全体与部分息息相通，成为有机的统一体。譬如，由正而反而合的矛盾进展历程，即是由部分观全体的历程。反之，由合，由全体以解除正反的矛盾，以复回双方应有的地位，即是从全体观部分的历程。譬如，读一篇文字，由一字一句以表明全篇的主旨，就是由部分观全体之法。由全篇文字的主旨，以解释一字一句应有的含义，便是由全体观部分之法。如朱子之今日格一物，明日格一物，而达到豁然贯通的境界，事物之本末精粗无不到，而吾心之全体大用无不明，就是能由部分而达全体，由支节达贯通，由形而下的一事一物而达形而上的全体大用。又朱子复能由太极之理，宇宙之全，而观一事一物之理，而发现本末精粗，条理井然，“枝枝相对，叶叶相当”。这就是由全体观部分而得到的境界。

总结起来说，我们提出的三种思想方法，第一种逻辑的方法，可以给我们条理严密的系统，使我们不致支离散漫；第二种体验的方法，可以使我们的学问有亲切丰富的内容，而不致干燥空疏；第三种玄思的方法，可以使我们有远大圆通的哲学识见，而不致执着一偏。此处所谓逻辑方法完全是根据数学方法出发，表示理性的基本作用。此处所论体验，实包含德国治文化哲学者如狄尔泰（Dilthey）等人所谓“体验”和法国柏格森所谓直觉。此处所论玄思的方法，即是最平时最简要的叙述一般人所谓辩证法。此种用“全部观部分”，“部分观全体”的说法以解释辩证法，实所以发挥黑格尔“真理乃是全体”之说的精义，同时亦即表示柏拉图认辩证法为“一中见多，多中见一”（多指部分，一指全体）之法的原旨。这三种方法并不是彼此孤立而无贯通处，但其相通之点，殊难简单说明。概括讲来，玄思的方法，或真正的辨证法，实兼具有逻辑方法与体验方法而自成为寻求形而上学的系统知识的方法。

知道了一般的思想方法，然后应用思想方法来读书，那真是事半而功倍。

第一，应用逻辑方法来读书，就要看能否把握其所讨论的题材的本质，并且要看著者所提出的界说，是否有系统的发挥，所建立的原则是否有事实的根据，所叙述的事实是否有原则作指导。如是就可以判断此书学术价值的高下。同时，我们读一书时，亦要设法把握一书的本质或精义，依据原则，发疑问，提假设，制范畴，用种种理智的活动以求了解此书的内容。

第二，应用体验的方法以读书，就是首贵放弃主观的成见，不要心粗气浮，欲速助长，要使自己沉潜浸润于书籍中，设身处地，切己体察，优泳玩索，虚心涵泳，须用一番心情，费一番神思，以审美、以欣赏艺术的态度，去读书。要感觉得书之可乐可好，智慧之可爱。把读同代人的书，当作就是在全国甚或世界学术之内去交朋友，去寻老师，与作者或国际友人交流思想、沟通学术文化。把读古书当作尚友千古与古人晤对的精神生活，神游冥想于故籍的宝藏里，与圣贤的精神相交接往来，即从这种读书的体验里去理会，去反省，去取精用宏，含英咀华，去体验古人真意，去绍述古人绝学，去发挥自己的心得。这就是用体验的方法去读书，也可以说是由读书的生活去体验。用这种的读书法，其实也就是一种涵养功夫。由此而深造有得，则其所建立的学说，所发出的议论，自有一种深厚纯朴中正和平之气，而不致限于粗疏浅薄偏激浮嚣。

第三，应用全体看部分，从部分看全体的方法以读书，可以说是即是由约而博，由博返约之法。譬如，由读某人此书，进而博涉及此人的其他著作，进而博涉及与此人有关之人的著作（如此人的师友及其生平所最服膺的著作）皆可说是应用由部分到全体观的方法。然后再由此人师友等的著作，以参证、以解释此人自己的著作，而得较深一层的了解，即可说是应用由全体观部分的方法。此外如由整个时代的文化以观察个人的著作，由个人的著作以例证整个时代的趋势，由某一学派的立场去观认某一家的地位，由某一家的著作以代表某一学派的宗旨，由全书的要旨以解释一章一节，由一章一节以发明全书的精义，均可以说是应用由全观分，由分观全，多中见一，一中见多的玄思的方法以读书。

此法大概用来观察历史，评人论事，特别适用。因为必用此法以治史学，方有历史的透视眼光或高瞻远瞩的识度。由部分观全体，则对于全体的了解方亲切而具体，由全体观部分，则对于部分的评判，方持平而切当。部分要能代表全体，例证全体，遵从全体的规律，与全体有有机关系，则部分方不陷于孤立、支离、散漫无统纪。全体要能决定部分，统辖部分，指导部分，则全体方不陷于空洞、抽象、徒具形式而无内容。

因为此种玄思的方法，根本假定著作、思想、实在，都是一有机体，有如常山之蛇击首则尾应，击尾则首应。故读书，了解思想，把握实在，须用以全体观部分，以部分观全体的方法。

总之，我的意思，要从读书里求得真实学问，须能自用思想，不仅可读成文的书，而且可读不成文的书。指导如何自用思想，有了思想的方法，则读书的方法，自可䌷绎推演出来。必定要认真自己用思想，用严格的方法来读书，方可以逐渐养成追求真实学问，研读伟大著作的勇气与能力，即不致为市场流行的投机应时耳食袭取的本本所蒙蔽、所欺骗。须知不肯自用思想，未能认真用严格的方法以读书，而不知道真学术惟有恃艰苦着力，循序渐进，方能有成，实不能取巧，亦是没有捷径可寻的。如果一个人，能用艰苦的思想，有了严密的读书方法，那缺乏内容，肤浅矛盾的书，不经一读，就知道那是没有价值的书了，又何至于被蒙蔽呢？

末了，我还要说几句关于读书的价值，读书的神圣权利，和读书的搏斗精神。

人与禽兽的区别，虽有种种不同的说法，但根据科学的研究，却只有两点：一、人能制造并利用工具，而禽兽不能。二、人有文字，而禽兽没有文字。其实文字亦是一种工具：传达思想、情感、意志，精神上人与人内在交通、传久行远的工具。说粗浅一点，人是能读书著书的动物。故读书是划分人与禽兽的界限，也是划分文明人与野蛮人的界限。读现代的书即所以与同时的人作精神上的沟通交谈。读古人的书即所以承受古圣先贤的精神遗产。读书即可以享受或吸取学问思想家多年的心血的结晶。所以读书实人类特有的神圣权利。

要想不放弃此种神圣权利，堂堂正正地做一个人，我们惟有努力读书。读书如登高山，非有勇气，绝不能登至山顶，接近云霄。读书如撑船上滩，不可一刻松懈。读书如临战场，不能战胜书籍，利用书籍，即会为书籍所役使，做书本的奴隶。打仗失败只是武力的失败。而读书失败，就是精神的失败。朱子说：“读书须一棒一条痕，一掴一掌血。”最足以表示这种如临战阵的读书精神，且足以作我们读书的指针。

大路向不能错

21世纪经济报道 2005-01-10 12:30:18

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周其仁
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去年10月，中国体制改革研究会举办研讨会，纪念1984年通过的《中共中央关于经济体制改革的决定》发表二十周年。从历史检验的角度看，这个政策文件对于中国的经济发展具有路向意义。本文是作者在会上的发言，文字上有一点订正。
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中国竞争力来自何方
中国经济体制改革已经走过了20年的路程。最主要的经验，就是大路向不能错。什么是大路向？就是改革开放，就是全面的经济体制改革和其他体制的改革，就是社会主义市场经济的确立。这是20年来看得清楚的路向。只要这个大路向不变，无论多么困难，有多么复杂的问题，中国总有希望。为什么大路向不能错？因为中国能够在当今世界经济舞台上占有一席之地，靠的就是改革开放。
世界上不少人认为，中国今天的竞争力来自廉价劳动力。这个看法错。二十年前，中国的劳动力更廉价，那时的人工成本差不多是发达国家的1％。可是，那时中国的经济在世界上哪里有什么竞争力可言？要害在于，虽然劳动力非常廉价，但把劳动力和其他要素组织起来的组织成本和制度成本非常昂贵，经济当然就难有竞争力。
20年来发展的经验是什么呢？就是中国通过改革开放大幅度降低经济的组织成本和制度成本。多少可以发展生产力的事情过去不能做、不准做，在很多情况下甚至不准想。改革开放后变成可以做、可以想。这一条，极大地解放了中国人的创造力，解放了社会生产力。
这20年，有三件事情发生了变化。第一，制度的开放、市场的开放、观念的开放，直接后果是经济运行的组织和制度成本下降；第二，各界人士，从农民工到技术人员、企业家、科学家，都在市场经济的环境中学习，中国人力资源的质量升级惊人；第三，随着收入的提高，要素价格上升。大体上世纪90年代以来，中国制造的产品在世界市场上的竞争力迅速提高，就是这三个变量共同发生变化的结果。实际上并不是劳动力更便宜了，而是劳动力比20年前贵多了，其他要素，包括土地、水、电也贵了许多，但由于组织和制度成本下降，要素质量提升，所以我国经济在全球舞台上变得很有看头。经验证明，中国的大路向走对了，改革开放走对了，市场经济方向选择对了。

后发的后发优势
现在面临的挑战，是中国的收入水平已经提高了，要素价格开始变贵了。世界受中国改革开放成功的影响，选择面向世界市场开放的国家和地区越来越多。印度、俄罗斯、东欧及东南亚国家，都在开放，参与全球竞争。这些国家或者要素成本比今天的中国还要低，或者在要素质量上胜于中国。这是一个追兵四起的时代。我们都知道后发优势，现在中国经济要面对的是后发的后发优势。
纵观天下经济，没有哪个完全没有麻烦。比较而言，发达经济的麻烦好像更多一点。他们的劳动力成本已经很贵了；市场经济制度虽然成熟，但进一步变革和改善的余地似乎也很些发达国家唯一有利的武器是要素综合素质，特别体现在技术和商业组织的创新能力。这个优势还是发达经济的主要优势。不过，创新活动有长波，并不是年年月月日日都有大量的创新。加起来，发达国家面对后发优势以及后发的后发优势，高处不胜寒。
今天中国的劳动力成本，平均应该等于发达经济的1／20或1／40，还有很大的余地。中国人的学习能力，还有很大的余地。中国的组织成本和制度成本的节约，更有很大的余地。所以可以认为，主要的麻烦可能不是中国与发达国家之间的竞争，因为中国还有很大的潜力，生产力还有很大的释放空间。发达国家的资本、技术等等，还是要向中国转移。
今天和二十年前大不相同的，是前面讲到的后发的后发优势：印度、俄罗斯、东欧、越南都在开放，都在与中国竞争，与中国赛跑。根据中国人自己的经验，刚刚开始改革开放，在制度成本的节约方面会有一个革命性的变化。而人力素质的提高，会“潜伏”一个时期后突然显示效果。后发的后发优势，竞争力不容低估。
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加快核心经济部门的改革
最主要的危险，是中国体制改革选取的是所谓渐进策略，容易改的先改了，留下的都是难改的。20年前提出的许多问题，有些解决了，有些到今天还是没有解决。核心部门的改革，目标、纲领、政策似乎都清楚了，但就是很难改得动。看看银行、股市、财税体制、国企国资、行政垄断行业等领域，留下的问题比解决的多很多。就是农地制度，农村改革最早发起，目前做到的也只是农业用途范围内的土地使用权、收益权和转让权大体有了法律保障的界定。但是，由农地转成非农地———城市化的一个基穿——还远没有从体制上解决问题，还只好是靠行政手段救急。这些深层次的改革没有实质推进，国民经济整体竞争力就不可能充分发挥。
几位前辈也提到当下各种社会经济矛盾错综复杂。二十年的改革实践当然不是没有教训，个人的看法是，主要教训就是渐进的改革方略有他有利的一面，但也有把问题往后拖的一面。拖来拖去，老问题解决不了，新问题又出来了，社会矛盾显得非常复杂。要走过这段困难的路，需要加快核心经济部门的改革。如果不加快改革，市场调节与行政权力调节混合在一起，权力寻租像败血症一样在体制里蔓延，中国经济就可能遭遇大麻烦。
所以，改革的大路向不能错。不能由于出现了复杂的社会矛盾，就在市场化改革方面退缩或延缓。相反，要坚持和适当加快核心部门的改革，进一步提升中国经济的国际竞争力。要认识到现在的全球经济局势，是数十亿廉价劳动力在开放条件下的竞争。能不能在要素价格已经大幅度上升的压力下，加快改革持续降低制度费用和提升人力素质，决定中国在全球竞争中的地位，决定中国人民的未来生活。

“价格不管用”的市场经济

21世纪经济报道 2005-01-04 10:46:33

其仁文章
周其仁

用看得见之手管经济，不是出发点有什么问题。问题是，良好的意图要用结果来衡量。从结果检验，凡替代价格之手的结果与愿望不符、效果不佳，或代价远胜收益的，不妨考虑还是让价格管用。

本文题目有一点怪。市场经济就是运用价格机制配置资源，哪里会有“价格不管用”的市场经济？是的，这里有想象不到的悖论。时值年末，写下来发现是一个合适的贺岁题目。

以“电荒”为例
谁要说中国不是一个市场经济国家，反面的证据将扑面而去。从日常生活的方方面面看，我国的市场经济已经非常普及。老百姓的吃穿用住，哪样不通过市场解决问题？一个四川农民，背起包袱可以满中国打工。这样的事情，印度做不到。弗里德曼最后一次访问中国，辞别的晚宴上了小狗、骆驼掌还有蛇，看得弗氏夫妇直摇头：一辈子高举自由市场经济大旗，从来没有见过这样自由的市场经济。
但是中国经济里，还有许多地方是“价格不管用”的。举个例子，今夏时节神州缺电，据报道全国二十多个省份拉闸限电。杭州热得没有办法，政府开放防空洞给居民避暑。工业生产也“避暑”，订单有，就是没有电，工厂要停四开三，让人急得跳墙。由此引起的经济损失，全国加起来是天文数字。
为什么电荒？一说“投资过热”。为什么投资过热？因为“资”的价格完全不对头。银行利率受管制，基础利率要到今年10月底才提27个基点。想想好了，物价走势已经起步而利率不动，还不是谁借钱投资就等于谁领补贴？所以，投资热不过是结果，利率——一种价格是也——不管用才是原因。
另外一说，是前几年国家计委担心电力投资过热，压缩电力项目，很长时间内连一个电厂也不批。不批是怕电力过剩，为什么不通过资金和设备的市价变动来调节？还是“价格不管用”———其实是不让价格管用。
被电荒逼急了，官员们就在电视里甚至走上街头劝居民节约用电。是的，开源不能当然要靠节流。可是，为什么不提电价来动员人们节电呢？据说是电的消费对电价的变化不敏感。真的试验过了吗？把电价提升30％，可能电力局长就要拜托大家多多用电了。
电力供求的“价格不管用”，还会传导到煤。后者本来市场开放、价格管用。可是遇到不准涨价的电，电煤就不能执行价格机制。煤电的矛盾，要劳计委甚至国务院直接协调。这件事，我看得懂。1980年代，饲料市场开放，生猪市场还没有完全开放，谁也不愿意买市场价的饲料来喂养“平价”之猪。用看得见之手逼人养猪吗？农民破口大骂，“议价饲料平价猪，谁养猪谁是猪”。

“价格不管用”之果
放眼看去，“价格不管用”的又何止电力一项！汇率、利率、土地、水、电信、煤气、民航、公交……举凡是重要的，也就是“事关国计民生”的，统统还不是价格机制话事。举个小例子。北京市内的停车费，今天还是每小时2元，只是大约8年前上海市停车费的1／5，而比今天郑州市的还低50％。有什么道理吗？有道理，那就是北京塞车的状况更严重。须知停车费是一个价，“便宜”了买家多、购买意愿增加，结果就是开车进城的多。今秋我在UCLA的一位老师到北京小住了三个月，看他的朋友不少。后来他问：为什么走10分钟路程的也开车来？我想了想，回应说“价格不管用”。
要注意，这里所讲的“价格不管用”，有三个含义。第一是描述性的，就是有些资源不按价格机制配置，价格机制对这种资源的使用、生产和消费没有影响或基本没有影响。第二个含义有一点麻烦。不少专家认为，有些特殊资源的配置不应该由价格管用，否则后果极为严重。第三个含义是作为转型时期的现象存在的，就是价格机制应该管用，也可以管用，但现在还没有条件让它管用，改革就是创造条件让价格管用。
限于篇幅，我们不能讨论这些不同的含义。尤其涉及“应该还是不应该”的问题，见仁见智，要吵出名堂，不容易。这里要强调，无论哪一种来路，只要价格在配置资源方面实际上不管用，总会有一个结果。7月份的时候，宁波一些电厂在停电火烧上房的节骨眼上安排“设备检修”，骤眼看去不是合理的现象。请教原委，是煤、油价格升得太凶，电价不动，多发电多亏损。说价格不管用扭曲人的经济行为，主要是说在配置经济资源上常常事与愿违。

不高明的替代
是有趣的现象，中国式的市场经济里还有不少“价格不管用”的领地。可以观察，“价格不管用”的地方，必定其他机制管用。我们不是笼统地反对任何非价格机制，而是经验地看问题：那些替代价格机制的办法，在配置资源方面是不是真的令人满意？
电力的事情，我以为板上钉钉——替代价格机制的计划之手，实在笨得可以。话说回来，预测市场需求的变化，当然不是易事，尤其在今天这个全球经济打通的时代。但越是可能看走眼的事情，分散对付就可以避免集中大错。要分散对付，非价格机制协调不可。集中的大错，谁负责任？媒体上有专家要问责，多少千亿的GDP损失，就是问得清楚，怎么个“责”法？莫非要计划部门和它的官员赔？我看算了。当年参与“不准上电厂项目”决策的大小头头，按自愿原则，家中停电一周，表示一点意思吧。
过去的一年，替代价格之手实在不那么高明。钢铁过热，一时间看得那样严重，停停停，查查查。最近看世界钢材价格还在涨，日韩几个大公司因缺钢材而限产！眼看满街欢天喜地过新年的人们，心中不免为戴国芳叫屈。可能我不懂法，有关方面可不可以看在增加几千农民就业的份上，高抬贵手，让这位坐在看守所还挂心高炉的“钢铁痴汉”回家过年？
房地产过热，又是怎么样了？压来压去，房价还在升———当然可以也阐释，不压的话市价更要冲天而起。最有趣的是国际专家，称中国房地产泡沫近日将破，言之凿凿，谓“震中”就在上海。几个月过去了，上海买房的人说房价还在升。是过瘾的世界：预言泡沫大破，结果就是不破，怎么办？把自个儿破了以谢天下不成？
无意起争论。用看得见之手管经济，不是出发点有什么问题。问题是，良好的意图要用结果来衡量。从结果检验，凡替代价格之手的结果与愿望不符、效果不佳，或代价远胜收益的，不妨考虑还是让价格管用。这总可以吧？
衷心希望，2005年中国经济“价格不管用”部分收缩，价格管用的部分扩大。

竞争后发优势
———解释中国经济增长（之五）

其仁文章

周其仁

中国面临竞争后发优势的严重挑战，因为未来五年十年，全球后发国家的后发优势可能咄咄逼人。

前几周，本专栏变换角度观察经济。远看中国，经济增长成就斐然，应该是人类历史上的一个记录。近看呢？要素成本呈急升之势，关键部门的改革举步艰难。合并起来，中国经济的前景究竟怎样看？

后发优势不唯一
我的回应，事情要放到新的竞争环境里看。纵观天下大势，如果竞争仅仅只在发达经济（欧、美、日）与中国之间展开，我也可以同意那些关于中国经济远景的最乐观预测。问题是，当今世界，选醛以开放促增长”路线的，岂止中国一家？可以说，中国在迄今为止追兵四起的国际比拼中先人一着、胜人一筹。也可以说，用某些经济指标来衡量，过去二十年的中国经济独步天下。但是放眼将来，要断言中国在全球经济竞争中一定捷足先登，我不认为有那样大的把握。
关键的一点，是中国不可能独家垄断后发优势。这里所谓“后发优势”，指的是后起的发展中经济，可以利用发达经济的资本、技术和经验，通过变革和学习，发挥自己的比较优势，后来居上。没有错，近年中国的经济成就，正是后发优势的一个范例。但是我们不要因此误判，似乎只有中国才拥有后发优势。仅以外资为例，每年500亿美元的外国直接投资（FDI）进入中国，当然非常了不起。但是，考虑到每年流入发展中经济的FDI当在2500亿美元之谱，我们不免问，其他2000亿去到哪里了呢？
今年6－7月间，我和几位同事及学生在江浙一带做经济调查。昆山、宁波和义乌等地反映，不少外资来到家门口，等土地等不到，就走了。我们问去了哪里，回答是去越南，去印度。真是“一语惊醒梦中人”。知道了吧：“水往低处流”的定律———像自由落体定律一样———从来不以中国为限。11月，中国回顾加入世贸三年，当年的首席谈判代表龙永图先生讲到了一点，大意是在有的领域，“你开了门，他也可能不来”。要注意了，不来中国，是不是也去了别处？发达经济的资本与技术与中国以外的后起经济相组合，就不能形成与中国竞争的其他后发优势？

三项大赛比输赢
很清楚，虽然世贸谈判的时候发展中经济是一个营垒，但入世尘埃落定，竞争就主要发生在发展中经济之间。想想吧：资本、技术、发达国的市场以及管理经济的经验，你所欲者，难道不正也是其他发展中的开放经济所要的吗？争、争、争，从来就是同类相争。谁也不能垄断后发优势，中国必定面对一个后发经济之间争优势的时代。
按本专栏的经济观，后发优势之间的竞争围绕三个节目展开。要素之价，大家要比低；制度费用，也是比低；要素质量呢，当然是比高。综合起来，谁用较低的制度费用组织物（质）美价廉的要素参加全球竞争，谁就胜出。环顾世界，至今领先的中国，没有理由面对三项大赛盲目乐观。
先看要素成本。平均而言，印度、俄罗斯、越南等地的劳动力工价都比中国低，虽然不同的工种情况有所不同。纺织业的一项资料讲，越南的工资成本只及中国的一半。讲过的，低工价并不意味就具备竞争力，当年中国人工比今天远为低下，可是出口靠龙虾等资源性产品，而不是劳力密集的制成品。但是中国的经验也证明，一旦其他方面发生了积极变化，低工价就具有相当强大的杀伤力。月前听英国的朋友说，伦敦的商店里已有“madeinVietnam”的衣物，你如果在中国搞纺织或制衣，不能无动于衷吧。
制度费用难以衡量，是运用这个变量看经济的一个麻烦。但仔细观察，总不难有所发现。最近媒体关于中航油事件的报道，有一个数据是中国民航的燃油成本比日本的高60％，比新加坡的高2.5倍。注意了，中国航油的超高之价是独家行政垄断体制的结果，应属制度费用的范畴。还有消息说，印度进出口的平均通关时间比中国的为低。山西煤炭经铁道外运，途中损耗率有15％的记录，高于国际水准5倍多！这些都是制度费用奇高的例证。当然，印度落后于中国之处颇多，比如有报道说印度工业每月平均停电17次。这方面中国的优势明显，但也不稳定。今年盛夏，神州大地缺电，浙江多处工业“停四开三”。就是说，月停电不是17次，而是16天！

逆耳之言
最后要比的，是要素质量。多年观察比较的结果，使我这个从事教育工作的人对国人的学习能力很有信心。是的，中国人的聪明和勤奋是5000年文明史留下的一份重要资产。远的不论，近年中国人在各个领域取得的成就，不能不令世人刮目相看。随便举一个例子，弹钢琴不是中国人的传统节目，但是前年听钢琴名家刘诗昆说，现在钢琴的世界奖项比他出道时多出十倍不止，原因之一是中国的后起之秀实在多。
但把聪明和才智集中用得是个地方，难度就大了。以办企业为例，对市场的判断、技术、产品质量和组织管理，都是大学问。不是中国人不能学的学问，因为这些年中国毕竟办出来一批好公司。但是从中国企业领导人的才智、精力和时间分布的角度看，集中于客户、市畅技术与管理的总是太少、太少、太少。数年前听科龙创办人潘宁抱怨，在内地浪费在搞关系上的精力太多，不比在香港，可以集中于市畅技术和管理。最近，美国《外交》季刊登了乔治·吉尔坡（GeorgeJ.Gilboy）的一篇文章，讲到对中国企业的一些看法，读来似乎可以印证潘宁当年的感慨：“中国企业在过去20年里发展起一种独特的‘企业战略文化’。第一，中国企业通常挖空心思从关键官员处获得‘特殊’待遇，例如市场和资金的特殊渠道，对规定条例的免责和官员的保护伞等。第二，为了独享这些特殊化同时避免与其他企业冲突，许多中国企业不与同业合作，尤其是跨地区的合作。第三，中国企业倾向多元化经营，以转移因过度的生产和重复投资所引起的价格竞争带来的潜在损失。”“这种企业战略文化削弱了中国企业的竞争力，它们追求短期增长而没有发展新技术。”
话说得难听，逆耳的也不一定就是忠言。但只要吉尔坡的观察反映了部分现实———我以为是的———我们就不能断言国人的聪明和忙碌直接就等于素质的提高。
加起来，中国面临竞争后发优势的严重挑战。看未来五年十年，全球后发国家的后发优势可能咄咄逼人。继续大幅度降低经济的制度和组织费用，持续提升要素的素质，总要啃几块硬骨头。啃不动了吗？龟兔长跑的故事就可能再度发生。

制度费用是大事
———解释中国经济（之四）

其仁文章

周其仁

在国际追兵四起的环境里，中国又遭遇要素成本急升，不考虑推进改革来作为“对冲”，还有其他坦途可行吗？

要素价格急速上升，中国经济将如何应对？作者的看法，关键要看其他经济变量———主要是制度与要素质量———能否提供足够的“对冲”。如果中国经济的制度成本能继续大幅降低，或要素之质能继续大幅提升———且两项合并的效果可以抵过要素成本急升———那么中国经济的竞争力依然。反之，一定是麻烦的开始。讲过的，国际环境的特征是追兵四起。倘若中国的“对冲”效果不如对手，麻烦也要来。

“看不见”的制度
先要交代一下，“制度”不容易观察。熙熙攘攘的市场，井井有条的公司，不时大爆新闻的经济活动，都容易观察。可是，从哪里可以看见“制度”呢？是政府颁布的典章，还是机构挂在墙上的规章？虽然书本的定义说，制度无非是人们行为的一套规范或准则，但我们就是不容易直接看见这些抽象之物。
所以，虽然历来重视“制度”的大有人在，但是用“不易看见的制度”明明白白解释世事，却乏善可陈。于今回顾，上世纪30年代，年轻的科斯作为一名在读的大三学生，想到用“交易费用（transactioncost）”来解释市场和市场里的企业，实在是石破天惊。其实，市场是一套制度，企业也是一套制度，恰恰从成本、代价和费用（cost）的角度，才最容易看见这些抽象的制度。市场中人不难明白，除了直接的生产成本之外，经济活动还有许多其他费用———寻找交易对手，对商品和服务的质量定价，履行契约，解决纠纷等等。商人们用不同的会计科目处理这些费用，但科斯———以及走科斯路线的经济学家———却提点我们从这类人人可见的费用中，发现市场和企业存在的理由。
要是交易没有发生，还有交易费用吗？回答这个问题要当心了。比如你我对热情洋溢的上门推销者心生狐疑，决定拒之门外。交易未成，交易费用也就没有了吗？对方种种的推销努力，你我放弃的购物机会，不是为交易而发生的耗费又是什么？这显然是“买卖不成费用在”的情形了。就是说，虽然是观察制度的上佳角度，但交易费用究竟为何，却要仔细调查才可能知道。在逻辑上，制度总为节省交易费用而存在，也为节约交易费用而变化。有了科斯的提点，付出调查交易费用的努力，我们观察制度有如神助。
改革越来越困难本来，降低制度成本、推进经济增长是中国以往经验的基调———“改革开放促经济增长”是也。问题是，改革开放已经二十多年，继续降低制度成本的空间在边际上究竟还有多大？让我们从制度费用的角度，举证一些核心经济部门的改革吧。
先看国有商业银行。中国人的储蓄意愿高，让世界羡慕。可是问到积蓄起来的资源利用得如何，该如何回答？高通货膨胀的年代，真实负利率吞食人民财产，不说也罢。好不容易刹住了通胀，但银行不良资产的发生机制，至今根除了没有？其他不论，单说1999年按帐面值拨出1.4万亿不良资产，尚未处理完，据说又发生了2万亿。横竖发生了坏帐由纳税人兜底，吃完“最后晚餐”还有宵夜，然后顺理成章等早茶。全部代价都算上，国有商业银行昂贵无比！
转谈股市。中国办股市的缘起是企业直接融资比例太低，而普遍的企业高负债，是国民经济大起大落的微观基穿解决之道，就是扩大企业的直接融资，而股市应该是股权融资的必要制度安排。可惜十几年过去了，我国企业的间接融资比例更高了！说“股市边缘化”，我的解释，国有商业银行够贵，股市更贵；股市太贵，光顾的就少了。
还有地价。最近地产界热闹，为房价、地价的联系机制吵得凶。我的答案要以后发表。这里重提两年前本专栏一篇旧作的观点———私人卖地与政府卖地的行为不同，前者可对地价上升作增加供应的反应，从而平抑地价；但是政府垄断卖地，就很难做到。现行土地农转非陷入一种制度性两难境地：听任各级政府征地吧，等于发放剥夺农民的许可证；叫停或严格审批吧，供地脱离城市化工业化需要，寻租猖獗之后，还是挡不住地价看涨。
国企改革，说易极易，说难极难。大体上，亏损累累的怎么改也没人责难。盈利的，改制难度就不免与赚钱多少成正比。吵来吵去，我们还是要面对，那些在市场里成功的国企要不要界定资产形成的历史贡献？改制叫停，形形色色的“国有资产流失”是不是也可以一并叫停？
最后，在“行业整合”、“制止恶性竞争”等名目下，行政垄断行业扩大市场竞争的改革似乎扭头重来。以三亿用户的移动通讯市场为例，举目全球，哪一个国家和地区只发两块牌照的？一些舆论的意思，似乎两块牌照还是太多。为什么不从国民经济整体打主意———增加行政垄断利润，就是增加全体用户的成本，就是减弱中国经济的竞争力。难道真的不知道，要素之价急升的形势下，放缓行政垄断行业的改革，无疑是雪上加霜？

四点原因
核心经济部门的改革，对于降低国民经济的制度费用，至关紧要。可是为什么改革越深入，难度好像越大？本专栏日后还要对此再做探讨。这里写下最近思考的结果，一共是四点可能的理由，与读者交流。（一）渐进改革策略先易后难，容易改的差不多改完了，留下来的都是难的。（二）深层次改革要触犯的既得利益巨大。（三）现在政府要处理的社会矛盾很多，难以集中力量推进改革。（四）改革开放已经取得的巨大成就，降低了进一步改革的紧迫性。问题是，在国际追兵四起的环境里，中国又遭遇要素成本急升，不考虑推进改革来作为“对冲”，还有其他坦途可行吗？

成本急升的挑战
———解释中国经济（之三）

其仁文章

周其仁

现在最重要的是国际竞争环境大变，在这个追兵四起的时代，中国的成本优势重新面临挑战。

上周我们的题目是用三个变量———要素成本、制度成本和要素质量———看经济。是的，要素之价低廉、制度成本大幅下降，以及要素素质显著提升，可以解释中国经济为什么1990年代以来很快在全球舞台上有了一席之地。但是，仍然用这三个变量看中国经济的现在和将来，却不让我们轻言乐观。最重要的是国际竞争环境大变，中国的成本优势重新面临挑战。

追兵四起的时代
本来，成就的另外一面就是麻烦。竞争的世界向来以结果论英雄。中国经济在全球舞台上有了看头，没有谁会真正无动于衷。人们要琢磨你的经验，研究你的方略，暗中评头论足——为的就是追而赶之。说中国经济诱发10亿追兵，应该不是夸张之词。
环顾一下周边世界吧。俄罗斯的经济潜力岂容小视？这个国家幅员辽阔，资源条件好，人力的平均素质高。俄罗斯文化有很强的凝聚力，政治制度和经济制度那样大起大落，居民对自己国家的骄傲感还在。这是我1996年访问原苏联远东地区一个城市的印象。从转型的角度观察，俄罗斯关门改革的勇气和决心可歌可泣，但开放政策似乎一直不如中国，比如到今天也还不是世贸成员国。不知道俄罗斯会不会墨守她自己转型的成规———这要求教于研究俄罗斯的专家。我自己每次看俄罗斯高官访问浦东和深圳，总猜想他们不至于对中国“以开放促改革”的真经完全熟视无睹吧？倘若俄罗斯要扩大开放———然后再促内部改革，我们应该怎样估量其竞争潜力呢？
印度又怎么样？这个曾经因管制和贿赂制度化而以“印度综合症”得名的国度，近年取得的经济增长成绩，令世人不能不刮目相看：印度开始直追中国的经济增长率。四年前，我曾为文介绍1991年“拉奥革新”以来的“另一条印度道路”，以在印度本土出现的一批世界级优秀公司举证，“腐败病入膏肓如印度综合症，也是有药可救的”（《真实世界的经济学》，第261页）。今天再看印度，落后于中国的指标依然举目皆是，但某些领域领先于中国———例如软件出口———却是不争的事实。最近看到一条报道，说印度的平均清关时间从10天降为7天多，比中国的平均水平为优。这是我自己格外看重的比较制度费用的一项记录了。正如中国自己的经验表明过的，制度成本大幅度降低，可以收到激发综合竞争力之效。印度的平均劳动成本比中国更低，而其专业人才的质量又决不在中国之下。这可以解释，为什么那么多中国人和中国机构，对“印度巨象”的兴趣与日俱增。
再看东南亚，印度尼西亚、马来西亚和新加坡都有非常不俗的经济表现。一位去过越南的朋友说他们对中国改革开放的经验看得仔细，有些在中国行之有效的经济政策在那里差不多照单全收。你宣布“十五年不变”的事情，人家可以宣布“五十年不变”！三周前到英国参加一个会议，在伦敦的商场里看到“越南制造”的产品，人家才几年哪？再转向东北亚，朝鲜也开始开放。是的，在全球经济大比拼的时代，永远追兵四起。

成本走势向上
严重的挑战，是中国的要素成本走势全面向上。前几年通缩严重，看经济的一个热门话题是“拐点”是否出现？现在旧话无人再提，但是拐过来的中国经济立刻表现出“要素价格急升”的新特征。
上周到温州柳市，正泰集团南存飞先生介绍说，今年公司销售额增长三成，但利润没有寸进。请教原因，他说“成本涨得太凶”。我请他排序，回应是：原材料第一，能源第二。我问人工成本涨了没有，南总说温州还好，但听说珠江三角洲工人难求。是的，凡价皆升，是当下中国经济的一个特点。
主要是四项：原材料、能源、土地和人工。前三项似乎容易明白，但是人工是怎样一回事？不是“劳力无限供给”吗？怎么突然就来了“民工荒”？这就是经济研究的乐趣所在：以为毫无破绽的推理，常常要面对“反常现象”的挑战。深圳劳动局长曾带领几十家公司人力资源主管到四川大凉山招工，名额5000，但只招到1800余人。我6月份听到这个故事，随即在珠三角随机选取几间规模不等的工厂查证。结果是每一家都为人工问题而苦恼：不提工价，好工人要走，新工人招不来；提升工价呢，担心市场无法消化。9月份再问，大小公司都认为非提工价不可，否则没有人工可完成订单。很清楚，不是什么“民工荒”，而是非提升工价不可。长三角宁波等地，夏季电力奇缺，“停四开三”但还是劳工不够。新疆摘棉花每年招短工十数万，今年也报招不齐。北京街头，招工的小广告比比皆是。这些现象连同缺电、缺煤、缺土地等等，共同的含义是：缺量的实质是其价已经大升。
不要随便编一个理由———例如“过热”或“局部过热”———就以为能够对付要素之价急升的结果。许多所谓的原因，不过是要素成本上升的同义词，说了和没说差不多。重要的是，成本急升的成因很多，就算我们有本事一一查明，也不一定意味着成本急升的现象一定可以挥之即去。中国经济要直面的，是在新的国际竞争环境里成本走势全面向上的结果。

高处不胜寒
怎样看，今天中国要素升价也来得不是时候。说过的，是追兵四起的新格局。对手的竞争力，不是要素之价比中国的还要低，就是要素质地上乘、生产率略胜一筹。受全球经济开放的刺激，差不多20亿劳动力你追我赶，好不热闹。节骨眼上，中国经济要素凡价皆升，究竟有什么后果？
发达经济应该是前车之鉴。还是用我们的三个变量看问题。第一，发达的含义就是收入高、要素的价格高。第二，作为成熟的市场经济，虽然制度成本低，但改善的边际也非常有限，不存在大幅降低制度成本的空间。第三，发达经济的最主要优势是要素素质高、技术创新能力强。不过，技术创新讲的是“长波”———不是每日每时都有的。而信息成本的降低也增加了维护技术领先地位的困难。结果很清楚，一旦“落后经济”能够生产原本只有发达经济才能制造的产品，发达的“诅咒”也就开始了。
国内又何尝不是这样。上海、深圳、北京、广州这些先富裕起来的地方，难道没有感到高处的寒意？地贵、房贵、人工之价也贵，固然是经济增长的结果，也可能逼迫生产率更快地提升。但是高昂的商务成本“为渊驱鱼、为丛驱雀”的效果总是可以观察的。谁也没有料到，现代产业竟像古老的游牧业一样，可以搬来搬去的。机会在一个地方的集中和消散，动力机制竟然是一样的。面对将来，中国要应对要素之价急升的挑战。

用三个变量看经济
———解释中国经济（之二）

其仁文章

周其仁

在要素成本之外，再加两个变量：一个是“制度（组织）成本”，另一个是“要素质量”。不需要更多，但如果三缺一，就不能很好地解释经济增长。

无论怎样看，中国经济在全球舞台上有了一席之地。要推断未来，我们先要理解这来之不易的局面究竟缘何而起。为此，需要抛开无关紧要的枝节，简化复杂的世界，集中于某些关键变量，通过分析限制条件的重大变化推断未来。这些事情做起来见仁见智，看法不一致是难免的。让我们互相交流交流吧。

“廉价劳力说”不完全
为什么中国经济突然在全球竞争中大有看头？比较流行的解释，说是因为中国拥有大量廉价劳力资源。是的，“廉价劳力（cheaplabor）”是非常明显的中国特色。去年我国人均收入1000美元，差不多只等于发达国家人均收入的1／20或1／30。这是按人口讲。从劳力看，我国最低人工成本应该只及发达国家的1／15。专业程度高的岗位，中国人工成本与发达国家的差距在缩些但是一个月薪4000人民币的中国工程师，与美国同行的薪水相比，十倍之差还是有的。
“廉价劳力”是非常重要的竞争优势。难以想象，一家人力成本贵出十倍以上的商号，怎样与它坐拥廉价劳力优势的对手争锋！回想一下，在开放的早期，人们主要担心“人往高处走”———发达国家的高薪把中国人才都吸走了。但是出乎意料，很快就出现了“水往低处流”———大量外资流入中国。为什么是“低处”？首先就是人工之价奇低。今年美国大选出现一个热门词汇，“工作外流（outsourcing）”，说的就是年薪5万美元以上的工作岗位一年就减了几十万个。因为工作外流到中国、印度去了，那里的“廉价劳力”应有尽有。
更广泛地观察，中国不但劳力廉价，而且其他要素的成本，比之于发达经济也便宜。一般地说，要素成本低的经济，其产品就有竞争力，其国土就对外资有吸引力。所以，廉价要素就成了一个广泛可用的解释变量，用以说明为什么大批外资流入（开放以来总共约5000亿美金），为什么到处可见“中国制造”，以及为什么中国积累起巨额贸易顺差。
问题是，用廉价劳力或廉价要素来解释中国经济的国际竞争力，无可避免地会遇到许多反例。从国际范围看，比中国劳力还要便宜的地方还有不少，为什么那里的经济一点苗头都没有？从国内看，外资首先流入的是沿海发达地区，而不是落后地区———尽管那里的要素成本更为低廉。从历史看，早期中国劳力比今天更要便宜很多，可在那时，中国经济哪里有什么世界影响力？

用三个变量看经济
可见，单选一个要素成本，不足以很好地解释中国经济的国际竞争力。我们知道，解释世界固然以简为优。要是真的用一个变量就可以妥当地解释经济，我们大可心安理得，无须旁顾。问题是反例累累，用什么办法补救？
我的选择是在要素成本之外，再加两个变量：一个是“制度（组织）成本”，另一个是“要素质量”。不需要更多，但如果三缺一，就不能很好地解释经济增长。道理是，生产要素非经过经济组织或经济制度，才能变成产品，参加市场竞争。如果要素很便宜，但生产的组织成本或制度成本非常昂贵，那么经济还是没有竞争力。另外一种情况，要素价格低，组织和制度成本也不高，但如果要素的质量乏善可陈，经济也不会有竞争力。
这样来看所谓的经济增长，就是从要素价格低、要素素质差、经济组织和制度成本高昂，转为要素成本上升、要素质量提高，同时大幅降低经济制度和组织的成本。这就是说，要素的价、质和组织效率，一起决定经济增长。我就用这样三个变量看经济，看经济增长。

小试牛刀
上述经济观没有一点刻意标新立异的地方。经济学的传统一般重视生产要素的比例。以鼎鼎大名的李嘉图比较优势定律为例，不同要素的比例———比如劳力密集还是资本密集———被看作各国比较优势的源泉。这个传统大有道理。不过运用的时候，要假定在竞争中互相比较的经济彼此开放，产品和要素的贸易和流动没有障碍。但是经济之间究竟开放与否，是一个制度性的限制条件，不能先验地假定。要是经济制度不开放，产品和要素交易的壁垒很高，各国比较出来的“优势”就被歪曲了，不可能推经济增长有如神功。因此，“制度成本”（institutionalcost）———这个概念是阿罗和张五常对科斯的交易费用概念的扩展———在观察经济中比要素比例更为重要和根本。
包含制度变量的经济观合用不合用呢？我们不妨试一试牛刀。先看改革开放之初的中国经济。那个时候，中国的要素成本很低，工人工资加福利，差不多只及发达国家工人的1／100。可是，那个时候把廉价非常的劳力组织起来的经济制度成本却高得离谱。多少原本可以发展经济的组织方式和交易方式，为当时的体制所不容。这差不多是制度成本无穷大的情形了。
多少事情———比如外资、合资、个体、民营的市场准入———不但不能干，而且不能想。久而久之，人们能干的和想干的事情，就那么少！要素的素质———首先是人的技能和工作热情———看起来就那么低。原子弹可以搞出来，是伟大的成就。可是大量普通工业品不但“古董复制”，且质量乏善可陈。记得写不出油的圆珠笔吗？怎么划，也写不出来；你把它别在上衣口袋里，油墨就出来了。
从那时以来的中国经济增长，逻辑是清楚的：改革开放大幅度降低制度运行的成本，激发了人们劳动和工作的热情，鼓励人力资本投资，提升要素质量。体制变革与要素质量的提升，要假以时日才被人看到。大体而言，1990年代中期之后，中国的国际竞争力才不得不令人刮目相看。诚然，经济增长也提高了人工之价、土地之价和能源之价。所幸相比于制度成本的降和要素素质的升，要素成本的提升没有那样快。结果就是中国经济的综合竞争力大幅度上来了。
也正是用同一个经济观，我们可以看到中国经济今天面临的种种挑战。对经济的远看要转为近看了，也因此奠定一个推测未来的基穿这是下周本专栏的话题，有心的读者先想想吧。